须眉购置POS机刷卡套现，以虚假理由申请拒付退款，涉嫌诈骗功被公诉

新民晚报讯 （通信员 胡佳瑶 记者 江跃中）为了获得信誉卡消费积分，同时进步信誉卡消费额度，被告人贾某从POS机销售代办署理田某（已判决）处，购得POS机一台用于信誉卡套现，成果套现款项被上家截留，经田某唆使向银行申请拒付退款，以致第三方付出办事公司利益受损。日前，黄浦区查察院对被告人贾某以涉嫌诈骗功提起公诉。

图说：须眉购置POS机刷卡套现被公诉 黄浦区查察院供图

购置POS机刷卡套现

被告人贾某本有份合理的工做。2019年1月，贾某通过QQ搜刮关键词“信誉卡积分”，加进了“里程、积分交换群”，结识了群主田某。

田某经常在群里发布低费率刷POS机的告白，贾某此前有屡次购置POS机刷卡套现的胜利体味，他便从田某处破费300元购置了一台POS机。两人约定贾某必需天天刷卡2万元以上，费率0.3%，套现返款第二天到账。据贾某供述，初时，他经常分多笔小金额刷卡套现，均在第二天收到回款。然而，2019年3月的一天，“我刷的好几笔共4万多元没到账，第二天也没到账，群里的人都没到账。”

申请退款公司受害

没多久，田某告知贾某上家博X公司因为调用客户套现款用于投资，招致资金链断裂，无法一般向客户返还套现款。田某唆使贾某通过申请银行调单拒付获得退款。“田某教我填写虚假拒付理由，好比谎称在饭馆刷卡消费，交易失败但扣款胜利，钱没有返还等，申请银行协助退款。”贾某称用上述理由向银行申请拒付均胜利收到退款，共计人民币6万余元。

2020年4月，一家第三方付出办事有限公司，收到多家银行卡中心发来的多量量银行拒付交易，时间集中、均为同人利用差别银行卡、单笔拒付金额大等情状。各家银行遂按规则扣取该第三方付出办事公司的银行备付金，退至申请人信誉卡账户内。公司因而缺失了数十万元，经自查发现，有人利用网上申述系统破绽停止诈骗，遂委任员工报案。

完美证据链难逃功

2022年3月，黄浦区查察院对该案停止审查告状。贾某到案后，在审查拘捕阶段照实供述本身的功行，并退赔全数违法所得。然而，在审查告状阶段，以本身只是在逃回缺失且已退赔为由拒不认功。

查察官自行填补侦查，通过与被害公司员工联络，领会被害公司POS机资金流转过程和拒付申请流程，确认被害单元身份和现实缺失金额。又通过相关银行流水、拒付申请素材、退单证明、与田某微信聊天笔录等均证明贾某以不法占有为目标，虚构事实、骗取被害单元钱款的行为，数额浩荡，已冒犯《中华人民共和国刑法》。

查察官提醒

信誉卡套现固然能解一时之急，但却是违法行为，轻则影响征信，重则面对牢狱之灾。本案中，贾某利用信誉卡套现，将钱款间接打进目生账户的行为，随时面对财富缺失的风险。然后，他明知钱款已经被上家截留，又从命挑唆，向银行申请拒付退款，以致第三方付出办事公司的利益受损，涉嫌诈骗立功。在日常生活中，我们要科学熟悉信誉卡功用、合理利用信誉卡、树立准确的消费看念，切勿舍本逐末，走向违法立功。