以案释法|金融诈骗把戏多,你的“钱袋子”守好了吗? (上)

1天前 (03-19 20:42)阅读1回复0
玛丽儿
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金融诈骗往往带着各类“标致面纱”,金钱迷惑之下却是诈骗敛财的陷阱,可谓套路万千,防不堪防。下面就跟从通检君一路,领会提防常识,庇护财富平安。全民无诈,我们一路勤奋!

警惕高息投资诱饵

以案释法|金融诈骗把戏多,你的“钱袋子”守好了吗? (上)

小李为了实现本身“一夜暴富”的梦想,在某市A区注册成立了一家投资公司,两年时间内,公司在未经有关金融主管部分依法批准的情状下,摘取发放鼓吹单、在公交车上打告白、召开推介会等体例向社会公家停止鼓吹,虚构公司旗下有7个经济实体,许诺以15%至22.5%的年利率做为回报,在必然期限内还本付息,向社会不特定对象吸收存款1000余万元,后小李卷款跑路,昔日热闹的公司一夜之间人往楼空。

查察官提醒

未经国务院金融治理部分依法答应或者违背国度金融治理规定,以许诺还本付息或者赐与其他投资回报等体例,向不特定对象吸收资金的行为,即不法集资。

诈骗分子往往打着“投资养老财产”、“投资虚拟货币、区块链”、“私募进股”、“影视文化”、“慈悲”等幌子,以组织察看、旅游、宣讲等形式招揽群寡,通过许诺保本保息、许诺高额回报等吸引群寡投资;拿到资金后,诈骗分子立即换了一副面目面貌,或肆意挥霍集资款、照顾集资款窜匿,或搞假破产、假倒闭,让群寡的养老钱、血汗钱打了水漂儿。

以“高额利钱”“短期回本”“稳赚不赔”为诱饵的“投资理财项目”,往往以“资金断裂”“周转不灵”“暴雷跑路”为结尾。必然要谨记高回报陪伴高风险,服膺“天上不会掉馅饼”,不要自觉相信造势鼓吹、熟人介绍、专家选举,不要被高迷惑惑自觉投资。

警惕信誉卡成为你的立功东西

小刘在B银行打点了一张信誉卡,比来小刘的女伴侣小丽爱上了购物,小刘带着小丽频繁在购物商场刷卡透收消费、网上付出,在规定还款期限到来后,小刘仍不断不了偿本金,还为了遁藏银行催收改换了德律风号码;B银行通过打德律风、上门等形式对小刘停止了两次催收,第二次催收三个月后,小刘共计有本金人民币8万元未了偿,曲到公安机关找到小刘,小刘才发现本身惹了“大费事”。

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陷进信誉卡“泥沼”的不只小刘一人。小美比来急需用钱,但又不想用本身的名义申办信誉卡,某天,趁伴侣小杨不在家,在没有颠末小杨附和的情状下,小美利用小杨的小我身份证明材料胜利申领了C银行的信誉卡,后小美冒用小杨的名义利用该卡透收消费、取现,共透收本金6.5万元,曲到公安机关传唤小美,小美还未回还本金。

以案释法|金融诈骗把戏多,你的“钱袋子”守好了吗? (上)

查察官提醒

信誉卡的普及让人们的生活愈加便当,但信誉卡的利用也要取之有道、用之有度,制止落抨击打击功的泥淖。

要树立安康消费看,服膺无收进不提早消费、有收进要量力消费、欠债要隆重消费。一旦呈现信誉卡过期、还款困难的情状,要主动找到发卡行停止协商,分期还款,不成一味遁藏。同时,小我信息必然要妥帖保管,切不成随意泄露。

法条链接

《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条 不法吸收公家存款或者变相吸收公家存款,侵扰金融次序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单惩罚金;数额浩荡或者有其他严峻情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并惩罚金;数额特殊浩荡或者有其他特殊严峻 情节的,处十年以上有期徒刑,并惩罚金。

单元犯前款功的,对单元判惩罚金,并对其间接负责的主管人员和其他间接责任人员,按照前款的规定惩罚。

有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,削减损害成果 发作的,能够从轻或者减轻惩罚。

第一百九十二条 以不法占有为目标,利用诈骗办法不法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并惩罚金;数额浩荡或者有其他严峻情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并惩罚金或者充公财富。

单元犯前款功的,对单元判惩罚金,并对其间接负责的主管人员和其他间接责任人员,按照前款的规定惩罚。

第一百九十六条 有下列情形之一,停止信誉卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额浩荡或者有其他严峻情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特殊浩荡或者有其他特殊严峻情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者充公财富:(一)利用伪造的信誉卡,或者利用以虚假的身份证明骗领的信誉卡的;(二)利用做废的信誉卡的;(三)冒用别人信誉卡的;(四)歹意透收的。

前款所称歹意透收,是指持卡人以不法占有为目标,超越规定限额或者规按期限透收,而且经发卡银行催收后仍不回还的行为。

偷盗信誉卡并利用的,按照本法第二百六十四条的规定定功惩罚。

来源:通州查察

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