继宁波银保监局一天内针对7家银保机构连开26张罚单后，日前，央行也针对多家机构连开万万级罚单。本次央行的罚单不只剑指银行机构，还涉及第三方付出机构；值得一提的是，本次针对付出机构银联商务股份有限公司（以下简称“银联商务”）的罚单或为2022年内针对第三方付出机构的更大罚单。
银联商务被罚6516万元
为2022年付出机构更大罚单
12月30日，央行公布的行政惩罚公示展现，银联商务因存在九项违法行为，被予以警告，并被充公违法所得15.72万元，罚款金额达6516万元。那一惩罚金额超越此前百联优力被罚的6489.33万元，成为2022年付出机构更大罚单。
详细来看，央行发布的行政惩罚公示展现，银联商务存在九项违法行为类型，别离为：
1.违背商户治理规定；2.违背清理治理规定；3.违背条码付出营业治理规定；4.违背机构治理规定；5.未按规定履行客户身份识别义务；6.未按规定保留客户身份材料和交易笔录；7.未按规定报送可疑交易陈述；8.与身份不明的客户停止交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；9.违背小我金融信息庇护规定。
此外，银联商务四位时任相关责任人一并被惩罚。此中，时任银联商务河北分公司总司理姜宇、时任银联商务副总裁兼财政总监张靖文和时任银联商务天天富金融办事平台项目组组长于震对银联商务违背清理治理规定的违法行为负有责任，并违背清理治理规定，被予以警告惩罚，罚款5万元。
时任银联商务副总裁高同裕对银联商务以下四项违法行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保留客户身份材料和交易笔录；未按规定报送可疑交易陈述；与身份不明的客户停止交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。高同裕被惩罚款11.5万元。
针对央行的惩罚，银联商务回应称，2020年7月至8月，中国人民银行对银联商务2019年付出清理治理规定施行情状、反洗钱义务履行情状、金融消费权益庇护工做情状开展了综合执法查抄，并下发了《中国人民银行执法查抄定见书》，对银联商务在工做中存在的问题提出了整改定见和定见。银联商务已在2021年10月份上报整改陈述，完成整改工做。
此外，银联商务还表达，该机构将触类旁通，继续改进，陆续认实施行财产各项政策律例，争做付出行业合规运营楷模。
已停止七期上市辅导
董监高关于证券市场法令律例理解需进一步加强
银联商务官网展现，该机构成立于2002年1月8日，是国内大型的非银行付出机构，供给以银行卡收单、收集付出为根底的综合付出办事，以及多样化和专业化的商户增值办事。
中金公司辅导项目通知布告展现，2020年8月27日，中金公司向中国证监会上海监管局完成了就银联商务A股上市的辅导存案注销。
中金公司其时发布的上市辅导存案情状陈述展现，银联商务无现实掌握人，持股5％以上的股东为上海联银创业投资有限公司、北京光机尚嘉征询合伙企业（有限合伙）、 浙江民营企业结合投资股份有限公司、珠海横琴鼎建华新投资合伙企业（有限合伙）。
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2022年10月12日，中金公司发布《关于银联商务股份有限公司初次公开发行股票并上市辅导工做停顿情状陈述（第七期）》展现，该阶段辅导工做的详细内容包罗：一是继续及时向公司传达本钱市场的最新监管动态，辅导公司相关人员进修法令律例，明白相关的权力义务要求，让辅导对象愈加足够深进的领会发行上市相关的最新政策与律例；二是辅导小组对公司包罗汗青沿革、运营治理、公司治理、财政管帐、营业手艺等方面开展进一步尽职查询拜访，协助公司完美营业开展战术等事宜。
关于目前仍存在的次要问题，陈述称，本辅导期内，中金公司和管帐师等对公司的运营情况开展了尽职查询拜访。鉴于公司申报基准日还未确定，中介机构将继续存眷公司陈述期内的财政情况和运营功效。
此外，陈述还称，公司的董事、监事和高级治理人员等承受辅导人员关于证券市场相关法令律例的理解仍需进一步加强。下一阶段，中金公司将陆续辅导公司以进一步加深和强化标准运做意识、进步标准运做程度。
广发银行“九宗功”被罚3484.8万元
同日，央行公布的行政惩罚公示还展现，广发银行股份有限公司（下称“广发银行”） 因存在九项违法行为，被予以警告，并罚款金额达3484.8万元。
详细来看，央行发布的行政惩罚公示展现，广发银行存在九项违法行为类型，别离为：
1.违背人民币反假有关规定；2.违背人民币治理规定；3.占压财务存款或者资金；4.违背国库治理其他规定；5.违背信誉信息摘集、供给、查询及相关治理规定；6.未按规定履行客户身份识别义务；7.未按规定保留客户身份材料和交易笔录；8.未按规定报送大额交易陈述或者可疑交易陈述；9.与身份不明的客户停止交易。
此外，广发银行12位时任相关责任人一并被惩罚。此中，时任广发银行信誉卡中心电营治理部总司理夏金、时任广发银行信誉卡中心电营治理部副总司理（主持工做）顾佳伟、时任广发银行信誉卡中心决策治理部征信协做初级主任苏荣华、时任广发银行信誉卡中心决策治理部数据协做初级专家刘艾珊四人对广发银行违背信誉信息摘集、供给、查询及相关治理规定负有责任，别离处以罚款7.5万元。
时任广发银行信誉卡中心合规总监李珩、时任广发银行研发中心总司理李怀根、时任广发银行运营及流程治理部总司理黄惠亮、时任广发银行法令与合规部总司理洪文健、时任广发银行反洗钱中心主任秦莹、时任广发银行公司银行部总司理罗佳、时任广发银行零售信贷部总司理蔡粤屏、时任广发银行财产及私家银行部总司理张华别离对广发银行下列违法违规行为中部门或全数负有责任：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定保留客户身份材料和交易笔录；3.未按规定报送大额交易陈述或者可疑交易陈述；4.与身份不明的客户停止交易。上述八人依次别离被罚9万元、8万元、4.5万元、7万元、7万元、2万元、1万元和1万元。
来源：中国基金报