存款5万需供给收进证明？存4.99万很快搞定，银行还送一桶油……

往银行存5万元，柜员问你在哪里上班？钱从哪里来？还要收进证明！

你往存款，也碰着过如斯“刁难”么？

近日，浙江湖州一位密斯发视频称：本身往银行存5万元，被要求供给收进证明等素材。该密斯表达，银行柜员问她在哪里上班、钱从哪里来？让她觉得像是在审犯人，很不温馨。于是她间接抽了100元出来，存49900元，几分钟就搞定了，银行还送了一瓶油。

此事一出，引发网友热议，有网友表达理解银行的做法：

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也有网友觉得银行的做法有点过了：

根据哪里来？

2022年1月底，中国人民银行等三部分结合印发了《金融机构客户尽职查询拜访和客户身份材料及交易笔录保留治理办法》（中国人民银行 银保监会 证监会令〔2022〕第1号，以下简称1号令），并于往年3月1日起施行。

此中提到：贸易银行、农村协做银行、农村信誉协做社、村镇银行等金融机构为天然人客户打点人民币单笔5万元以上，或者外币等值1万美圆以上现金存取营业的，应当识别并核实客户身份，领会并注销资金的来源或者用处。

对老苍生：影响较小

现金具有匿名、不成逃踪等特征，大额现金往往被用来停止洗钱、逃漏税等犯警行为，危害国度经济金融次序。

1号令有助于完美反洗钱监管束度，冲击不法的现金利用行为，进步反洗钱工做程度，削减洗钱、恐惧融资等立功活动，更好地庇护金融不变和金融平安，关于通俗天然人客户来说影响较小，不该过度解读和误读。

对我们通俗储户有影响吗？

一般情状下，金融机构不需要客户填写信息或者供给证明素材，金融机构在简单询问领会后即可间接为客户打点现金存取营业并注销相关情状。

只要发现交易明显反常、有合理理由思疑交易涉嫌洗钱等违法立功活动时，才会向客户进一步领会情状。

大都银行定见储户，超越5万元，就需要提早至少一天向网点预约。据央行统计，目前我国超越5万元人民币的现金存取营业笔数仅占全数现金存取营业的2%摆布，总体上看对客户打点现金营业影响较小。

银行业做为一个与社会上的大量金钱密切联络的特殊行业，员工个别带来的正面影响和负面影响都不容漠视，办事当然重要，员工的小我道德更重要，因而银行在人员雇用、查核、任职、晋升等一系列工做中都应把好关。

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