贝塔数据联手社科院金融研究所发现：青年理财热潮下，投教形式迎来新开展

前两年市场行情炽热，中青年投资者跑步出场。一小部门机构积极做好了投资者教导工做并完美了手机银行根底建立，因而获得了大量新兴理财用户；但更多机构在此之后才起头摸索，若何针对那批互联网化、理财娱乐化的中青年投资者停止产物营销与投资者教导。

1.金融机构投教专业性有待提拔

现现在，大量机构在如火如荼开展投教工做，过程中也逐渐表露出本身的一些问题，中国社会科学院结合贝塔数据研究院推出的《中国财产治理行业投资者教导研究陈述》对此做了查询拜访。

在人员专业性方面，专职投教人员比力少。查询拜访展现，金融机构开展投教工做的专职人员仅占4.21%。在内容专业性方面，关于理财师等次要施教者，有大约三分之一的理财师只想一键转发现成的文章、图片、短视频等，有接近对折理财师认为没有适宜的内容是障碍其对峙发送投教内容的次要因素。

（数据来源：《中国财产治理行业投资者教导研究陈述》）

针对专职投教人员少、继续消费适宜的投教内容有困难等问题，BETA理财师根据多年财产治理及数字化办事体味，打造了一系列数字化内容东西，助力理财师等施教方能继续停止投教办事、打造理财达人形象，进而让产物营销水到渠成。

2.1 紧扣短视频风口，人设打造好上手

为了搀扶帮助金融机构顺利搭上短视频营销的快车，BETA倾力打造办事金融从业者的短视频造造东西——“跟我拍”。

针对专职投教人员少那一问题，“跟我拍”产物的一键跟拍功用能够大大降低通俗人本身拍视频的门槛，选好内容模板后能够快速造成专属本身的短视频，不会消耗过多精神。

针对理财师认为没有适宜的内容那一问题，“跟我拍”产物设有4大类内容模块供抉择，包罗100+投教系列课、AI财经播报、全年节日视频祝愿、聊热点内容等，能够不连续的向客户传输有价值的理财常识，全面助力理财师打造立体的专业投顾形象。

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（“跟我拍”部门短视频模板展现）

拍摄完的视频能够投放在小我伴侣圈、视频号或者抖音等平台，每个播放量都是一个潜在目标客户，轻松将公域流量转化为私域“留量”。

2.2 内容陪同有温度，客户主动找你聊

2022年市场走势颠簸较大，良多理财司理不敢和客户过多交换，担忧被“问责”。其实，假设把陪同和投教工做做在日常平凡、细水长流，即便客户基金吃亏较多时，心理上也往往情愿相信并听取理财司理的定见。

为了搀扶帮助理财司理及时且继续的做好内容陪同、缩短客户的相信周期，BETA倾力打造出一款内容营销东西——“理财条记”。从客户司理视角笔录每一天的市场感悟，搭配手掌感满满的视觉界面，内容专业性的同时也不失亲热感，让客户看到理财师理性又有趣的一面。

一位很喜好理财条记功用的理财师表达：“理财条记的内容很亲热，模仿我的口吻往给客户阐明阐明，让客户意识到我在和她/他们站在一路、配合履历市场颠簸，让客户晓得他是被存眷的，如许我说的内容客户也会更随便承受。并且里面一些专业看点很适用，好比对市场行情的把控、政策的解读等等，已经不但单聚焦于产物的收益了，给了我很大的支持。”

（图片来源：BETA理财师）

写在最初

在数字化转型布景下，中国财产治理行业投资者教导规划转型合理时。在那个关键时刻，由中国社会科学院金融研究所与贝塔数据共研的《中国财产治理行业投资者教导研究陈述》即将问世，付与财产治理行业投资者教导转型更强的动作感和实操性。