AI智能反洗钱系统是AI手艺在金融风控范畴的一个详细利用。其操纵机器进修、常识图谱、大数据阐发手艺对金融机构反洗钱义务中客户身份识别和可疑交易监测停止智能化阐发，是既有反洗钱监管报送的有益填补，降低客户在反洗钱报送过程中人工投进成本，削减客户因为反洗钱问题招致监管机构的惩罚概率。
HPE近日公布与金融办事行业领先的合规处理计划供给商Tookitaki达成重要协做，为亚太地域的银行和金融机构供给全新的产物——摘用专为大数据定造的HPE GreenLake，以平安、乖巧的即办事消费形式交付由人工智能（AI）驱动的Tookitak反洗钱（AML）处理计划。
寡所周知，HPE GreenLake将云的简单性和灵敏性与混合IT所附带的治理、合规和可视性相连系。HPE GreenLake供给了一系列可以加速立异的云办事，而依托英特尔®至强®可扩展处置器能够更好地实现AI加速，让数据阐发得心应手。
AI驱动的反洗钱计划
洗钱是指将毒品立功、黑社会性量的组织立功、恐惧活动立功、私运立功、贪污行贿立功、毁坏金融治理次序立功、金融诈骗立功的所得及其产生的收益，通过金融机构以各类手段掩饰、隐瞒资金的来源和性量，使其在形式上合法化的行为。目前，常见的洗钱路子普遍涉及银行、保险、证券、房地产等各类范畴。
目前，金融机构的反洗钱义务次要包罗“依法摘取预防、监控办法，成立健全客户身份识别轨制、客户身份材料和交易笔录保留轨制、大额交易和可疑交易陈述轨制”。连系金融机构的现实工做，人工智能手艺能够从客户身份识别和能够交易识别两个方面搀扶帮助我们进步反洗钱识别才能。
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不断以来，银行反洗钱工做的开展，次要依靠于反洗钱专家体味规则。但跟着银行交易量逐年增长，可疑交易宗数年增长30%至40%，仅通过人工规则优化来削减可疑案件量，难以成立规则优化的长效机造。
值得存眷的是，科研人员已操纵人工智能机器进修平台研造出反洗钱可疑交易智能阐发平台，为反洗钱相关部分供给由人工智能机器进修算法驱动的反洗钱决策撑持。
HPE与Tookitaki打造的处理计划赋能金融机构创建一个可施行反洗钱数据阐发的中心大数据平台，并启用AI反洗钱处理计划。它通过HPE GreenLake以即办事的体例交付处理计划，为银行供给了灵敏性、乖巧性和可扩展性等云体验，在当地摆设AI优化的根底架构平台息争决计划的同时，也具备了更高的掌握力、成本效益和治理才能。
值得提及的是，HPE GreenLake基于第三代英特尔®至强®可扩展处置器的最新特征，将计算才能发扬到极致。详细来说，处置器供给了多达40个强大内核，可以基于平衡、高效的架构提拔内核性能、内存和I/O带宽，为处置数据中心到边沿的各类工做负载停止提速。
第三代英特尔®至强®可扩展处置器除了能够供给强大的算力，还撑持AVX-512、DL Boost指令集，能够对人工智能负载停止专门的加速。
做为一款集成人工智能加速及硬件加强型平安功用的数据中心级CPU，第三代英特尔® 至强® 可扩展处置器在处置各类人工智能工做负载时较上一代产物有着更高的性能。
通过可以简化支流端到端数据科学东西的英特尔优化计划，并在oneAPI开放原则撑持下，第三代英特尔® 至强® 可扩展处置器让数据从业者可以愈加快速轻松地打造并普遍摆设更智能的模子，更简单地从概念验证阶段（PoC）顺利过渡到消费阶段。
HPE GreenLake云办事为客户供给了强大的根底，赋能他们通过在当地、边沿或主机托管设备中运行的弹性即办事平台来鞭策数字化转型。
此次与Tookitaki协做为亚太地域金融机构供给反洗钱处理计划，只是浩瀚行业案例中的一个范本。目前，HPE GreenLake已拥有超千家客户，涵盖多个行业范畴。
先行者的更佳理论
跟着金融和非金融交易营业不竭更新，洗钱行为正变得越来越扑朔迷离。当收集银行、电子货币、电子交易呈现以后，熟知电子手艺的洗钱者踪迹变得愈加飘忽不定。互联网手艺开展的同时，洗钱手段不竭晋级。互联网借贷平台、互联网保险、虚拟货币等，都成了洗钱立功分子的温床。目前，操纵电子付出、电子交易的收集洗钱成为支流，大量洗钱行为发作在线上。数据黑产与洗钱团伙结合，申请欺诈、交易欺诈、洗钱交易的鸿沟越来越模糊。
大华银行（UOB）是亚洲领先的银行，也是全球首家通过HPE GreenLake抉择Tookitaki反洗钱处理计划的金融机构，通过AI加强了银行的反洗钱系统。大华银行根据本身的需求，通过TookitakiAI定造领会决计划。
Tookitaki和HPE协做，搀扶帮助大华银行率先推出了AI加强型反洗钱系统，该系统同时摘用两个反洗钱风险维度——交易监控和姓名筛查。操纵该手艺，大华银行每月筛查6万个账户名字，以确定那些小我或实体能否在全球监管看察名单上。大华银行的人工智能加强型反洗钱系统如今均匀每月可从5700多个可疑交易警报中更准确地找出优先级较高的案件。在查询拜访潜在的洗钱行为时，银行也能更慎重、敏捷地摆设需要的资本。用于姓名筛查和交易监测的模子在"高优先级"类别中的揣测准确率到达了96%。
第三代英特尔® 至强® 可扩展处置器是一款集成人工智能加速的数据中心级CPU，得到端到端数据科学东西及浩荡的智能处理计划生态系统的撑持。
您可从普遍的预集成、经认证的数据阐发与人工智能企业处理计划中停止抉择，包罗大型企业数据库和浩瀚其他利用。借助摘用第三代英特尔® 可扩展处置器的处理计划，您能够随时加快人工智能摆设、释放洞察。
银行对数据的合规性要求高，第三代英特尔®至强®可扩展处置器中搭载了英特尔® 软件防护扩展（英特尔® SGX），该手艺能够供给基于硬件的内存加密、将内存中的特定利用代码与数据停止隔离，从边沿到云端，实时庇护数据和利用代码，在无损隐私的情状下通过共享数据加强协做（如人工智能中的联邦进修），从而实现数据主动防护。
英特尔® Crypto Acceleration可以进步包罗平安毗连的Web办事、5G根底设备、防火墙等在内的加密密集型工做负载性能，同时降低全面加密对性能的影响。
Tookitaki结合开创人兼首席施行官Abhishek Chatterjee表达："从试点胜利到与大华银行协做项目标施行胜利，都表白了我们与HPE联袂为金融机构优化的由机器进修驱动的反洗钱处理计划的有效性。HPE在大数据即办事和造定处理计划蓝图方面体味丰富，可以快速设想和摆设AI处理计划。我们的系统利用的是散布式数据并行架构和机器进修的组合，它能确保多层手艺和多系统都具有可扩展性。我们与HPE联袂赋能银行客户施行高模块精度的系统，从而在开展过程中连结合规和营业持续性。"
总之，金融机构应足够利用大数据、云计算、区块链、人工智能等手艺，实现反洗钱信息治理的数字化，鞭策洗钱风险识别、监测、预警及陈述的智能化。
结语
操纵人工智能编织反洗钱的天网是金融机构的一定抉择，无论是纵向深进（数据深发掘）仍是横向协做（跨机构或者跨行业），固然道路险阻，但将来可期。
在大华银行项目获得胜利之后，HPE和Tookitaki已经预备为亚太地域的其它银行和金融机构供给撑持，它们都期看通过操纵即办事形式所带来的乖巧性，并由此获得加强型反洗钱处理计划交付的营业利益。