一、案例介绍：
雷某、李某，均系某公司员工。某公司现实掌握人墨某名下另一家公司“腾某公司”于2013年至2018年6月，未经国度有关部分依法批准，以高额利钱为诱饵，通过口口相传、参展妥帖等体例向社会公开鼓吹ACH外汇交易平台，以腾某公司名义向1899名集资参与人不法集资14.49亿余元。截至案发，形成1279名集资参与人缺失共计8.46亿余元。2020年12月，本地人民法院认定墨某犯集资诈骗功。
2017年2月至2018年1月，雷某、李某除处置瑞某公司本身营业外，应墨某要求，明知腾某公司以外汇理财营业为名停止不法集资，仍向墨某供给多张本人银行卡，领受墨某现实掌握的多个账户转进的不法集资款。之后，雷某、李某共同腾某公司财政人员等人，通过银行大额取现、大额转账、同柜存取等体例将上述不法集资款转移给墨某。
2019年8月，本地查察院以洗钱功对雷某、李某提起公诉。2019年11月19日，拱墅区人民法院做出判决，认定雷某、李某犯洗钱功，别离判处雷某有期徒刑三年六个月，并惩罚金360万元，充公违法所得；李某有期徒刑三年，并惩罚金170万元，充公违法所得。宣判后，雷某提出上诉，李某未上诉。2020年6月11日，杭州市中级人民法院裁定驳回上诉，庇护原判。
二、案例阐发：
1.在不法集资等立功继续期间搀扶帮助转移立功所得及收益的行为，能够构成洗钱功。不法集资等立功存在较持久的继续形态，在立功继续期间搀扶帮助立功分子转移立功所得及收益，契合刑法第191条规定的，应当认定为洗钱功。上游立功能否完毕，不影响洗钱功的构成，洗钱行为在上游立功施行结束前动手施行的，能够认定洗钱功。
2.洗钱立功手段多样，改变频繁，素质都是通过隐匿资金流转关系，掩饰、隐瞒立功所得及收益的来源和性量。本案被告报酬隐匿资金实在往向，大额取现或者将大额赃款在多个账户间停止频繁划转；为制止间接转账留下陈迹，将转账拆分为先取现后存款，报酬割裂交易链条，操纵银行付出结算营业摘取了多种手段施行洗钱立功。理论中除上述体例外，还有操纵汇兑、托收承付、拜托收款或者开立票据、信誉证以及操纵第三方付出、第四方付出等互联网付出营业施行的洗钱立功，资金转移体例更专业，洗钱手段更隐蔽。
三、浦发银行长沙分行温馨提醒
1.小我金融消费者应抉择正规金融机构产物停止投资理财，切勿被“高额利钱”蒙骗，遭受没必要要的缺失。
2.单元和小我应当依法共同金融机构和特定非金融机构为履行反洗钱义务开展的客户尽职查询拜访，共同反洗钱查询拜访；依法履行巨额现金收付申报、反洗钱特殊预防办法等义务；不为洗钱等违法立功活动供给便当。
来源：浦发银行长沙分行
编纂：黄萍