1月1日起施行！中国银行、工商银行、农业银行、建立银行发布银行函证最新要求！
1月1日起施行！中国银行、工商银行、农业银行、建立银行发布银行函证最新要求！
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中国农业银行
通知布告链接：
尊崇的客户：
根据《财务部 中国银保监会关于进一步标准银行函证及回函工做的通知》（财会[2020]12号）、《银行函证及回函工做操做指引》（财办会[2020]21号）的相关规定，现对我行银行询证函营业办事相关事项公示如下：
一、营业范畴
根据《财务部 中国银保监会关于进一步标准银行函证及回函工做的通知》（财会[2020]12号）（以下简称“《函证通知》”）、《银行函证及回函工做操做指引》（财办会[2020]21号）（以下简称“《操做指引》”）要求，函证事项包罗：银行存款、银行告贷、登记账户、拜托贷款、担保、银行承兑汇票、贸易汇票贴现、贸易汇票托收、信誉证、外汇买卖合约、证券或其他产权文件托管、银行理财富品、资金回集以及其他（含贵金属、外汇期权、外币利率互换、人民币利率互换、人民币货币掉期和外汇货币掉期)对公营业。
二、函证受理
（一）我行单元客户拜托的发函机构可向我行申请打点“银行询证函”营业，不受理被审计单元间接提交的银行询证函。
（二）询证统一客户涉及差别“函证基准日”的函证，须别离填写。
（三页纸量来函应加盖被审计单元缴费账户的银行预留印鉴，并加盖骑缝章；关于确定无需函证的项目，须将该项目或栏位用斜线划掉； 关于契合受理要求的纸量来函，我行将根据来函地址邮寄或现场交付加盖集中受理机构或开户网点“营业公用章”的回函文件，且不退回函证原件，请自行留档备查。
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（四）我行营业网点不再受理属于集中受理范围的询证函。
（五）集中受理。
1、我行可集中受理通过银行函证办事平台、企业网银和纸量邮寄三种渠道倡议的，函证基准日为2018年11月30日（含）以后至T-2日（T为函证受理日期）之间的审计类银行询证函，并根据来函渠道发送回函。集中受理机构不受理现场跟函体例。
2、集中受理的询证函须摘用《银行询证函（格局二）》，查询范畴为该扣费账户所回属客户在我行全行范畴内汗青营业数据。《银行询证函（格局二）》所列项目不成修改（如增加字段或删除字段）。
（六）开户网点受理。
1、开户网点受剃头函机构通过邮寄或跟函的银行询证函，现场提交的须供给经办人员身份证件及单元出具的介绍信。
2、开户网点受理的询证函须摘用《银行询证函（格局一）》，查询范畴为2018年11月30日（不含）以前该客户在该网点的汗青营业数据。
3、验资营业询证函、被询证客户在我行账户已销户等无法出具有效银行预留印鉴的情状，以及被询证客户在我行没有可供利用的缴费账户的询证函营业，发函机构应根据现实情状供给被询证单元身份证明素材以及详细情状阐明，前去开户网点打点银行询证函营业。
4、发函机构对集中受理的询证函回函数据有疑问的，应征询响应的开户网点并做进一步处置。
（七）关于未称心《函证通知》、《操做指引》及我行银行询证函受理要求的纸量来函，自我行联络发函机构起5个工做日内未填补相关素材的，或未按《操做指引》要求协助客户缴纳办事费用的，或存在其他我行无法受理的情形（如我行无法核实被询证单元签章等情形），经与发函机构沟通后，我行将对来函予以退还。
三、受理机构及联络体例
（一）集中受理机构及联络体例。
（二）开户网点及联络体例
我行各网点的联络体例详见我行门户网站。
四、收费原则
我行银行询证函营业的办事内容及收费原则根据我行门户网站公示的“中国农业银行办事收费价格目次”相关原则停止收费。
五、营业办事与赞扬
如遇函证营业收费或其他办事问题，请致电我行客户办事热线95599或向受理机构工做人员征询或反应。
本通知布告自2023年1月1日起正式生效，特此通知布告！
中国农业银行股份有限公司
2022年12月28日
2
中国银行
通知布告链接：
尊崇的客户：
根据《财务部 中国银保监会关于进一步标准银行函证及回函工做的通知》（财会〔2020〕12号）、《财务部办公厅 银保监会办公厅关于印发银行函证及回函工做操做指引的通知》（财办会〔2020〕21号）（以下简称“《通知》”）的相关要求，我行自2023年1月1日起对银行函证营业施行集中处置。现对相关事项公示如下：
一、受理机构
我行施行各一级分行集中受理及回函的形式，详细集中受理机构的名称、地址和联络体例详见附件《中国银行函证集中受理机构信息表》。 请管帐师事务所等第三方机构根据此表查找到被审计企业开户行所对应的一级分行受理机构，将《银行询证函》邮寄至相联系关系系地址。我行各集中受理机构均不再受理现场跟函体例。
二、受理要求
（一）管帐师事务所等第三方机构应根据《通知》要求填写原则格局的《银行询证函》，关于不称心《通知》及我行公示要求的，我行将不予受理，予以退回或通知。
（二）《银行询证函》应加盖被审计单元预留印鉴；多页素材还应骑缝盖印；好像一客户有多个账户且预留印鉴差别，应加盖扣款账户预留印鉴。针对纸量询证函中印鉴不符、信息有误或缺失等询证函不契合规定或无法一般回函的情状，我行将予以退回。如遇账户登记、托管账户等其他特殊情状，请征询开户机构并共同供给相关证明素材。
（三）我行受理的纸量银行询证函原则上均摘用我行系统主动生成的银行询证函停止回函，函证陈述打印开户机构或一级分行“电子化印章”。电子化印章与实物印章具备同等法令效劳。电子化印章内嵌16位营业验证码。利用该营业码，可通过中国银行官方网站首页“便当办事”栏位（第二屏）的“营业验证”功用，对凭证上的营业信息停止验证。
三、营业收费
函证营业收费原则根据《中国银行办事价目表》第四章“公司及金融机构客户办事收费营业”的有关规定施行。集中受理的《银行询证函》来函上应指定扣款账户，如无法胜利扣款，我行有权回绝回函。如摘用现金缴费体例，请至开户机构打点。
四、营业征询
银行询证函营业征询、赞扬请联络95566；函证单元对回函不及时、回函实在性有疑虑的，可向函证集中受理机构反映。函证单元对回函内容不完全或函证成果有疑虑的，可向被函证单元开户行反映核实。
感激您的理解与撑持！
特此通知布告
中国银行股份有限公司
2022年12月30日
3
中国建立银行
通知布告链接：
尊崇的客户：
根据《财务部 中国银保监会关于进一步标准银行函证及回函工做的通知》（财会〔2020〕12号）、《财务部办公厅 银保监会办公厅关于印发银行函证及回函工做操做指引的通知》（财办会〔2020〕21号）（以下简称“《通知》”）要求，我行自2023年1月1日起实行银行函证营业集中处置，现对相关事项公示如下：
一、受理机构
我行由各一级分行集中受理及回函，请管帐师事务所等第三方机构将《银行询证函》邮寄至被审计企业开户机构所在一级分行集中受理机构，受理地址和联络体例详见《中国建立银行函证集中受理机构信息表》（附件）。集中受理机构不受理现场跟函体例。
二、受理要求
（一）管帐师事务所等第三方机构应根据《通知》要求填写《银行询证函》，关于不称心《通知》及我行公示要求的，我行将不予受理，予以退回或通知。
（二）《银行询证函》应加盖被审计企业公章或财政公用章或预留印鉴，若加盖的为公章或财政公用章，必需确保与预留印鉴一致；多页素材还应骑缝盖印；好像一客户有多个账户且预留印鉴差别，应加盖扣款账户预留印鉴。如遇账户登记、托管账户等其他特殊情状，请征询开户机构并共同供给相关证明素材。
（三）原则上，我行出具的函证回函为系统主动生成的《银行询证函回函》，间接邮寄至来函指定地址，《银行询证函》原件存档不再寄回。
三、营业收费
收费原则根据《中国建立银行办事价目表》有关规定施行。集中受理的《银行询证函》应指定扣款账户，如无法胜利扣款，我行将不予回函，予以退回或通知。如摘用现金交费体例，请至开户机构打点。
若有疑问或赞扬定见，可致电受理机构或拨打中国建立银行客户办事热线95533。
感激您的理解与撑持！
特此通知布告。
中国建立银行股份有限公司
2022年12月30日
4
中国工商银行
通知布告链接：
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尊崇的客户：
根据《财务部 中国银保监会关于进一步标准银行函证及回函工做的通知》（财会〔2020〕12号）、《财务部办公厅 银保监会办公厅关于印发银行函证及回函工做操做指引的通知》（财办会〔2020〕21号）要求，我行自2023年1月1日起实行函证营业集中处置，现对相关事项公示如下：
一、营业简述
询证函回函营业是指函证单元在获取被函证单元受权后，间接向我行发出询证函，我行针对所收到的询证函，查询、查对相关信息并间接供给书面回函。询证函回函可摘取纸量回函或电子回函形式。
被函证单元是指为称心外部审计、评估及其他营业需要，拜托函证单元向我行致函，以确认与我行营业往来资信情况的我行单元客户。
函证单元是指为称心审计、评估及其他营业或工做需要，以被函证单元的名义致函我行，就被函证单元与我行营业往来情况停止询证，要求我行回函的管帐师事务所。
二、适用对象
企、事业法人。
三、电子询证函打点体例
（一）函证e信
1、签订协议、客户对接
函证e信撑持管帐师事务所从API或我行企网倡议营业申请。管帐师事务所与我行签订《电子询证函营业协议》并完成手艺对接后，即可利用函证e信开展营业。
2、函证单元倡议函证申请
抉择API接进形式的管帐师事务所，需与我行API开放平台系统对接，通过本身审计系统倡议函证申请。
抉择企业网银接进形式的管帐师事务所，通过我行企业网银倡议营业申请。
3、被函证单元受权
被函证单元通过我行企业网银、银企互联等体例受权确认。
4、回函
函证e信主动处置函证数据，通过API接口或企业网银生成回函，反应给函证单元。
5、营业征询
管帐师事务所可向开户网点、各分行询证函回函营业牵头部分征询函证e信营业。
（二）通过中国银行业协会银行函证区块链办事平台向我行发函
1、签订协议、供给素材
管帐师事务所与中国银行业协会签订函证区块链平台办事协议，签订我行供给的风险知情书，在我行网点开立对公账户，获取客户编号，将客户编号和风险知情书发送给我行。
2、准进测试、运营申请、客户庇护
估量50个工做日之内完成。
3、营业征询
银行询证函营业征询请联络95588；对接进流程、准进测试的相关征询，请联络中国银行业协会。
四、纸量询证函集中打点体例
（一）纸量询证函受理
2023年1月1日起，纸量询证函营业由一级分行函证办事团队集中处置，函证办事团队仅承受管帐师事务所邮寄函证。我行承受契合《银行函证及回函工做操做指引》（财办会〔2020〕21号）要求的银行询证函原则格局（格局一或格局二），摘用询证函原则格局（格局二）回函。函证单元应在《银行询证函》加盖企业预留印鉴，供给在中国注册管帐师行业治理信息系统填报的地址及联络体例，在函证原则格局“本公司谨受权贵行可从本公司××账户收取打点本询证函回函办事的费用”处填写扣款账户。对纸量询证函中未按原则格局明白询证费用收取、印鉴不符、扣费失败、信息有误或缺失等因询证函不契合规定或无法一般回函的情状，我行将予以退回。
（二）纸量函证集中处置办事团队邮寄地址、联络体例：
注：受疫情影响，北京、内蒙古、黑龙江、上海、湖南、广东、广西、四川、宁夏、西躲、大连、青岛、宁波、苏州分行可受理纸量函证集中处置办事，其他分行暂无法打点集中回函，营业时间将另行更新通知布告。发函前请德律风征询本地分行，详细营业打点原则、营业时间以分行规定为准。
（三）纸量函证营业征询
银行询证函营业征询、赞扬请联络95588；函证单元对回函不及时、回函实在性有疑虑的，可向函证办事团队反映。函证单元对回函内容不完全或函证成果有疑虑的，可向被函证单元开户行反映核实。
五、费税原则
请参照中国工商银行办事价目表。通过“中国工商银行官网-常用查询-办事价目表”进进。
来源：各银行官网，管帐雅苑
编纂：新媒体部
邮箱：cfo@xinlicai.com.cn
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