昔日百亿富豪涉嫌不法吸储，现在面对长达19年的牢狱之灾。
2022年12月30日，上海市第一中级人民法院公开宣判一路始于2019年的不法吸收公家存款、集资诈骗一案，被告人戴志康等7人及上海证大文化创意开展有限公司遭到惩罚。做为次要责任人，证大集团开创人戴志康被判处有期徒刑19年，罚金2550万元。
图片来源：上海一中法院官方公家号
戴志康曾在2004年胡润百富榜中排位第57，2007年排在第65位，早期处置房地产事业，晚年转战互联网金融营业。他曾在90年代A股市场获利上亿元，被称为“中国私募教父”，又耗资百亿拿下上海外滩地王，是出名的“上海滩大佬”。
一个昔日搅动中国股市、楼市的风云人物，若何走到今天那一步？
不法集资近600亿元，被迫投案自首
戴志康一案审讯流程已有一年以上，但“爆雷”来得更早。
2019年8月29日，戴志康投案自首，正式标记着“证大系”的“爆雷”。上海市公安局浦东分局通知布告展现，上海证大文化创意开展有限公司旗下的“捞玉帛”平台及“证大财产”公司涉嫌不法集资一案立案侦办，“证大公司法人代表戴某康、戴某新等人向警方投案自首。”
“公司运营过程中存在设立资金池、调用资金等违法违规行为，且已无法兑付。”面临警方，戴志康做出如上供述。而在投案自首前，捞玉帛一个月连发《戴志康致捞玉帛用户的一封信》等两则通知布告，曾称有才能实现平台的良性退出。
裹挟在2019年的P2P“爆雷”大潮中，戴志康最末一句“已无法兑付”未能免俗。2021年3月31日，上海一中院对戴志康一案一审公开开庭审理。
截至案发，2011年11月至2019年8月，“证大系”企业累计向35万余名出借人销售理财富品共计596.66亿余元，形成2.65万余名出借人未兑付本金共计75.21亿余元。
时代周报记者领会到，一审法庭争论的焦点集中在于定功为“不法吸收公家存款”仍是“集资诈骗”，两项功名量刑原则判然不同。据《刑法》第一百七十六条规定，不法吸收公家存款或者变相吸收公家存款，数额浩荡或者有其他严峻情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；以不法占有为目标，利用诈骗办法不法集资，数额浩荡或者有其他严峻情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并惩罚金或者充公财富。
展开全文
面临公诉机关“集资诈骗”的指控，戴志康据理力争，不认可在集资过程中“不法占有”资金招致功名成立，在P2P营业外“根本没有”固定资产和对外投资。
时隔一年零9个月，2022年12月30日，上海一中院官方微信公号公布案情，预示着那桩P2P大案尘埃落定。在通知布告中，上海一中院最末认为，涉案人员应该以不法吸收公家存款功及集资诈骗功“数功并罚”。
经审讯，法院对戴志康犯不法吸收公家存款功、集资诈骗功，决定施行有期徒刑十九年，并惩罚金2550万元；对戴卫新、郁耀、张艳华、陆卫丰、顾文俊、徐生宽犯不法吸收公家存款功、集资诈骗功，别离判处有期徒刑十三年至七年六个月不等刑罚，并处1000万元至150万元不等罚金。
图片来源：上海一中法院官方公家号
“P2P暴雷企业不可胜数，无法兑付的最末大多都以集资诈骗收场。”一名互金业内人士向记者指出，侧面反映出那一行业难以制止的系统性“资金池”风险。
生活生计末期转战P2P，“中国私募教父”深陷网贷漩涡
在深陷网贷漩涡之前，戴志康的人生履历可谓“灿烂”。
同浩瀚叱咤地产、股市的“大佬”一样，戴志康一路不乏金融圈优良人脉。1964年，戴志康出生于江苏海门，1981年本科考进中国人民大学国际金融专业，1985年进进“金融黄埔军校”中国人民银行研究生部进修。
步进社会后，戴志康10年时间脚印走遍中国金融行业上下流，并数次测验考试创业。
1987年，戴志康进进中信实业银行总行，任行长办公室秘书；1988年告退前去海南创建了“国际金融公司”，失败后转而进进德国德累斯顿银行北京代表处担任中方首席代表；1990年遭到同窗邀请远赴海南，任海南证券公司部分司理；1992年再度创业，组建了中国第一家公募基金公司“富岛基金”，最末失败。
1998年后，戴志康改造创建了证大集团，又在第二年进军长三角房地产。截至2010年，戴志康在上海、杭州等地开发证大大拇指广场、证大五道口广场、证大喜马拉雅中心等闻名地产项目，刷新上海地王笔录，身价打破100亿元，登上胡润富豪榜。
不到40岁即登上胡润富豪榜，在中国早一代创业者中，戴志康胜利的速度不成为不快。
转折点在2015年前后，因为地财产务现金流食紧，51岁的戴志康调转舵头，将证大集团次要营业确定为互联网金融。最末“爆雷”的捞玉帛在2014年推出，次年便成为证大集团的核心产物。
公开数据展现，截至2019年7月末，捞玉帛累计交易金额达296.38亿元，借贷余额49.96亿元，出借人数据28031人，告贷人数92853人。
跟着网贷行业的“爆雷”频现，捞玉帛在借贷端的坏债率飙升，深陷于漩涡之中。上海一中院指出，2016年4月起，为应对“证大系”企业债权过期还款率攀升形成的无足量资金放贷、无法生成足量债权、无法包拆足量理财富品、无法募集足量资金的恶性轮回，戴志康经由戴卫新报告请示后，决定摘用虚假出售过期债权产物、虚假凑标等手段陆续向社会公家不法募集资金。
2019年8月12日，证大金服公布清盘借贷端，证大征询、捞玉帛相继“停行新增营业”，随后华瑞银行片面决定在8月13日起末行与捞玉帛的存管协做。短短一个月，捞玉帛敏捷公布“爆雷”，留下一地鸡毛。
“现在案件宣判，关于出借人挽回缺失也是一件功德。”易看阐发金融行业高级征询参谋苏筱芮向时代周报记者表达，P2P网贷平台在2020年全数清零，“证大系”等“爆雷”案件尘埃落定，是我国提防化解金融攻坚战的重要功效，展示出遗留金融风险处置工做的继续性。
2022年12月27日，金融不变法草案提请十三届全国人大常委会第三十八次会议审议，标记着我国金融法治建立工做的重要一步。
苏筱芮认为，金融不变法的发布进进了冲刺阶段，它将会对两类机构影响更大：一是资产规模雄厚、网点和客户数等凸起的大型金融机构，另一类即是旗下金融营业品种纷杂，除金融外还与互联网、财产等业态交错渗入的大型集团。