因违规发放房地产贷款等39项违法违规行为，渣打银行被罚没近五万万元

2月17日，银保监会披露的罚单展现，渣打银行因违规发放房地产贷款、存贷挂钩、违规向关系人发放贷款等39项违法违规行为被罚没近5000万元。

值得存眷的是，此次渣打银行涉及的违法违规行为有多项与房地产贷款有关，好比，罚单提及，该行存在违规发放房地产贷款，存贷挂钩、要求小我住房按揭贷款客户在合同签定前存款，小我按揭贷款首付款资金来源审核规则存在缺陷、未严厉审查资金来源，违背房地产行业政策、按揭贷款未严厉施行首付比例和利率，员工优惠住房贷款利率低于政策规定下限等行为。

在信贷营业方面，该行亦存在信贷资金被调用，回流至告贷人或其子公司账户，用于回还本行贷款；中小企业贷款资金被调用，部门资金用于了偿贷款本息；小我消费贷款未按约定用处利用、资金流进证券公司或用于了偿贷款本息；通过借新还旧、展期等体例报酬调整贷款分类，掩盖不良等行为。

在信誉卡营业方面，该行存在信誉卡授信额度治理不审慎，信誉卡风险监测机造存在缺陷，个别员工存在信誉卡套现行为。

同时，罚单展现，该行涉及违背规定收费，反复收费，未根据规定停止办事价格信息披露并违规收取费用，办事收费量价不符等。同业营业方面，该行存在未对同业营业交易敌手停止集中同一的名单造治理、同业营业期限不合规等行为。

此外，罚单亦指出，渣打银行存在部门高级治理人员未经核准履职、董事会未按监管规定履职、绩效薪酬延期付出不合规、年报披露不合规、未按监管要求披露股东变动信息、监管报表数据报送错误、EAST报送数据量量不合规等多项违法违规事实。

对此，银保监会对渣打银行充公违法所得并惩罚款合计4965.94万元。此中，总行3625.94万元，分收机构1340万元。

针对本次惩罚，渣打银行方面向蓝鲸财经回应称，罚单提及的相关问题，源自监管部分开展的现场查抄，所涉及问题均发作在多年以前，不影响现有客户目前的营业。

“渣打高度重视监管部分在相关查抄中所发现的问题，根据要求停止整改并已获得优良停顿。我们将对峙依法合规运营，强化审慎运营理念，继续提拔风险治理。”该行表达。