渣打银行被罚没近5000万元 此前被英国监管部分罚了3.9亿

银保监会重拳出击，又有一家银行因违法违规行为“挨板子”。

本年2月17日，银保监会网站披露罚单展现，建立银行、中国银行、民生银行、渤海银行、渣打银行（中国）5家银行，连同被罚超3.8亿元，另有14名相关责任人一并被罚。

据悉，此次惩罚源自2019年银保监会对前述银行此前年度的营业专项查抄。此中，建立银行罚单金额更高，合计被罚没近1.99亿元，民生银行合计被罚款8970万元，渣打银行（中国）合计被罚没4965.94万元，中国银行合计被罚款3280万元，渤海银行合计被罚款1660万元。

对此，经济日报发文评论称“监管部分此次开出的罚单对银行违法违规乱象极具金融警示意义。相较于以往农商银行、村镇银行等中小银行频食罚单而言，此次挨罚的大都是面向全国展业的大型银行。由此阐明，金融严监管的高压态势对差别体量的银行一视同仁，只要踩了红线就难以逃脱严惩。”

值得重视的是，银保监会此次罚单中还涉及到一家外资银行——渣打银行（中国）。公开材料展现，渣打银行是国内第二大外资银行，也是扎根中国汗青最悠久的国际性银行之一，从1858年在上海设立首家分行起头，至今在华运营超150多年从未连续。

但是近年来，渣打银行内控合规似乎有所不敷。在银保监会此次开出的罚单中，渣打银行违法违规事项最多，高达39项，几乎涉及银行营业的方方面面。

罚单展现，渣打中国涉及的违法违规事实次要围绕轨制治理、信息披露、信贷营业、同业营业等方面，详细包罗：部门高级治理人员未经核准履职；违规向关系人发放贷款；违规发放房地产贷款；中小企业贷款资金被调用，部门资金用于了偿贷款本息；通过借新还旧、展期等体例报酬调整贷款分类，掩盖不良；反复收费、办事收费量价不符、违背规定收费等等。

对此，银保监会做出惩罚，渣打中国总行被罚3625.94万元，分收机构罚款1340万元，合计罚没4965.94万元。

那不是渣打中国第一次被罚。渣打银行官网披露展现，2022年，该行还三次被国度外汇治理局分局惩罚，共计罚没1011.04万元。往年2月，渣打中国因违背信誉信息查询规定领罚单，被中国人民银行上海分行罚230万元。

现实上，其他国度监管机构比中国监管部分的罚款力度更大。2021年12月，渣打银行因向监管当局错误报告请示活动性情况，以及管控不力等原因，被英国央行审慎监管局(PRA)处以4655万英镑的罚款（约3.9亿人民币）。

那是英国审慎监管局(PRA)有史以来开出的更高罚款。据悉，最后拟议的罚款金额为6650万英镑，但在该银行附和处理此过后，罚款被降低了30%。

据路透中文网报导，英国央行审慎监管局(PRA)在2017年10月基于美圆活动性外流风险升高的担忧，对渣打银行施加暂时性活动性办法，PRA表达，渣打银行在2018年3月至2019年5月期间对其活动性情况的陈述发作五个错误。

渣打银行是全球系统性重要银行，总部在伦敦但收进大部门来自于亚洲区域，是香港的三个货币发行商之一。

材料展现，截至2021岁暮，渣打银行在上海、深圳、厦门等地设立了28家分行及61家收行。2018年至2021年，渣打银行（中国）别离实现营业收进65.55亿元、69.11亿元、65.29亿元、72.69亿元，别离实现净利润20.13亿元、13.97亿元、14.90亿元、21.91亿元。

可见，渣打银行固然屡屡被罚，但是其功绩仍然非常强势。另据渣打银行（香港）发布2022年财政陈述展现，2022年，渣打银行（中国）在岸收进增长10%，实现有史以来更高的在岸收进；离岸收进增长21%，中国—东盟、中国—南亚走廊同比别离增长62%和21%。