5家金融机构被罚没3.88亿建行占比超五成 银保监会3年7开系列罚单合计16.4亿

银保监会再次开出系列巨额罚单。

近日，银保监会严厉查处一批违法违规案件，对中国银行、民生银行、渤海银行、建立银行、渣打中国等五家金融机构及相关责任人员依法做出行政惩罚决定，合计罚没3.88亿元。

据银保监会公布，中国银行、民生银行、渤海银行被查出存在贷款资金被调用、统计数据不实在、严重联系关系交易审议法式不标准等违法违规行为，建立银行、渣打中国被查出存在办事收费量价不符、贷款治理严峻违背审慎运营规则、理财营业投资运做不合规等多项违法违规行为。

值得存眷的是，建立银行此次因38项违法违规行为，被银保监会充公违法所得并惩罚款合计1.99亿元，超本次五家金融机构罚没总金额的一半，涉及违法违规事实次要包罗违规发放房地产贷款、贷款审查严峻不尽职、违规打点虚假按揭贷款等。那也是建立银行自2020年因理财营业多项违法违规行为被罚3920万元之后，再次领到巨额罚单。

长江商报记者粗略统计，近三年来，银保监会七次重点开出系列罚单，对相关金融机构合计惩罚约16.4亿元。在上述罚单中，国有大行合计被罚超3.87亿元，股份造银行合计被罚超8.6亿元。

5家金融机构被罚没3.88亿

近年来，监管部分加大对金融机构合规问题的监管。近期，银保监会再次开出巨额罚单。

2月17日，银保监会对外公布，近日，银保监会严厉查处一批违法违规案件，对中国银行、民生银行、渤海银行、建立银行、渣打中国等五家金融机构及相关责任人员依法做出行政惩罚决定，合计罚没3.88亿元。

长江商报记者梳剃头现，那是银保监会时隔近一年后再次开出系列巨额罚单。2022年3月，银保监会依法查处21家银行机构监管数据量量违法违规行为，惩罚金额合计8760万元。

更早之前，2020年和2021年，银保监会每年城市查处一批违法违规案件，对涉事金融机构从重惩罚。详细而言，2020年8月，为催促银行保险机构加强合规建立，做好提防化解金融风险工做，银保监会依法查处一批违法违规案件，对农业银行、建立银行及相关责任人员依法做出行政惩罚决定。此中，农业银行和建立银行别离被罚没5315.6万元、3920万元，并对相关责任人员赐与行政惩罚。

上述罚单公布仅数日后，银保监会再次发布对多家银行惩罚决定。2020年9月，银保监会对民生银行、浙商银行、广发银行、华夏银行、中国华融等多家金融机构及相关责任人员依法做出行政惩罚决定，惩罚金额合计3.2亿元。此中，民生银行、浙商银行别离被罚过亿。

2021岁首年月，银保监会别离对国度开发银行、国银租赁、工商银行、邮储银行、中国长城、长城新盛信任、长城华西银行等多家金融机构及相关责任人员依法做出行政惩罚决定，惩罚金额合计1.995亿元。此中，国度开发银行、工商银行、邮储银行、中国长城别离被罚4880万、5470万、4550万、4690万。

同年5月和7月，银保监会两次开出的系列罚单中，华夏银行、渤海银行、中国银行、招商银行、东亚中国合计被罚3.66亿元，民生银行、浦发银行、交通银行、国度进出口行等合计被罚1.84亿元。

展开全文

长江商报记者粗略统计，近三年来，银保监会七次重点开出系列罚单，对相关金融机构合计惩罚约16.4亿元。在上述罚单中，国有大行合计被罚超3.87亿元，股份造银行合计被罚超8.6亿元。

贷款及理财营业为违法违规重灾区

梳理罚单情状可知，银保监会此次对五家金融机构的惩罚次要源于两大专项查抄。

据银保监会披露，银保监会对中国银行、民生银行、渤海银行开展的撑持民营企业及小微企业严重政策落实专项现场查抄中发现，上述机构存在贷款资金被调用、统计数据不实在、严重联系关系交易审议法式不标准等违法违规行为。

因而，银保监会对中国银行总行罚款1600万元，对分收机构罚款1680万元，并对2名责任人员别离予以警告；对民生银行总行充公违法所得并称罚款6672.462万元，对分收机构罚款2300万元，并对2名责任人员别离予以警告；对渤海银行总行罚款430万元，对分收机构罚款1230万元，并对1名责任人员予以警告。

而建立银行和渣打中国的违法违规行为，次要是在银保监会开展的风险治理及内部掌握有效性现场查抄中发现。银保监会指出，上述机构存在办事收费量价不符、贷款治理严峻违背审慎运营规则、理财营业投资运做不合规等多项违法违规行为。银保监会对建立银行总行充公违法所得并称罚款7341.56万元，对分收机构罚款1.26亿元，并对9名责任人员别离予以警告、罚款的行政惩罚；对渣打中国总行充公违法所得并称罚款3625.94万元，对分收机构罚款1340万元。

长江商报记者重视到，银保监会此次开出的系列罚单中，建立银行被罚金额更高，合计被罚1.99亿元，超此次公布罚单罚没总金额的一半。其次要的违法违规范畴集中在贷款投放、理财等方面，详细包罗违规发放房地产贷款、贷款审查严峻不尽职、违规打点虚假按揭贷款、违规发放规定资产贷款、将大中型企业纳进小微企业统计等，理财营业违规事实则包罗风险隔离不契合监管规定、理财营业投资运做不合规等。

对此，建立银行方面做出回应称，所涉及的问题均发作在2019年以前，已根据监管要求全数整改完毕，并对相关责任人停止了严厉处置。

值得一提的是，2020年建立银行也曾因同业和理财（资管）营业现场查抄发现的理财资金违规投资房地产、未做到理财营业与自营营业风险隔离等多项违法违规行为，而被罚3920万元。

来源：长江商报