21世纪经济报导记者孔海丽 北京报导
2月17日，银保监会公布了严厉查处的一批违法违规案件。中国银行、民生银行、渤海银行、建立银行、渣打中国等5家金融机构合计被罚没3.88亿元。
5家金融机构违法违规事项均涉及房贷相关事宜，包罗违规发放房地产贷款，小微企业贷款资金被调用于房地产范畴，违背房地产行业政策，按揭贷款未严厉施行首付比例、利率等。
此中，建立银行被罚金额更高，累计充公违法所得并惩罚款合计高达1.99亿元，涉及违法违规事实38项，包罗违规为处所政府融资平台供给融资、后期以活动资金贷款承接前期融资，违规收取民营企业、小微企业费用，精准扶贫小额贷款资金违规回集利用，向关系人发放信誉贷款，违规通过理财营业实现不良资产虚假出表等。
其次为民生银行，罚金8972.46万元，涉及违法违规事实14项，包罗小微企业贷款资金被调用、中持久贷款违规重组且贷款分类不实等。
渣打中国涉及的违法违规事项最多，共计39项，罚金为4966.94万元，此中涉房事项包罗违规发放房地产贷款，存贷挂钩，要求小我住房按揭贷款客户在合同签定前存款，员工优惠住房贷款利率低于政策规定下限，按揭贷款未严厉施行首付比例、利率等。
中国银行罚金3280万元，涉及违法违规事实7项，包罗小微企业贷款资金被调用于房地产范畴、贷款资金被调用于证券市场、小微企业贷款资金被调用于购置本行理财、向银行员工和公事员发放小我运营性贷款等。
渤海银行罚金1660万元，涉及5项违法违规事实，包罗将银行员工、公事员等小我商用房贷款计进普惠型个别工商户或小微企业主贷款统计口径，违规发放商用房贷款，小微企业贷款资金被调用于购置理财富品等。
银保监会表达，下一步将依法从严施行行政惩罚，严厉市场规律，标准市场次序，庇护金融消费者合法权益，催促银行保险机构合规运营、稳重开展，助力金融办事实体经济，牢牢守住不发作系统性金融风险的底线。
此次针对银行机构的惩罚，所涉事项和罚款金额均为近3年之最。IPG中国首席经济学家柏文喜表达，现实上相关行业监管办法早就存在了，只是之前更多地摘用监管批示、劝勉谈话、警告或者较轻的罚款体例处置相关的违规行为。
“当前提防金融风险和庇护金融不变的要求使得银行必需遵守行业标准，关于银行的违规行为监管部分加大惩罚力度和顶格罚款，并予以公示以至关于相关人员停止行业行政处分则是情理之中。”柏文喜进填补说：“整体而言，加强金融监管和促进银行标准运行有利于促进涉房金融的标准运行，关于提防银行运行的失范风险和房企的金融风险都是利好的，因而关于房地产市场的持久可继续开展同样也是利好的。”
值得重视的是，银保监会近年来对各类金融市场乱象连结惩罚问责高压态势，严厉查处各类违法违规行为，数次向银行开出了高额罚单。
2021年7月，银保监会针对民生银行、浦发银行、交通银行、中国进出口银行等4家金融机构的违法违规行为开出了2.98亿元罚单。
2021年5月，银保监会对华夏银行、渤海银行、中国银行、招商银行、东亚银行等5家金融机构惩罚金额3.66亿元。
2020年9月，银保监会对民生银行、浙商银行、广发银行、华夏银行、华融公司等5家金融机构惩罚金额3.2亿元。
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