反洗钱，是指预防通过各类体例掩饰、隐瞒毒品立功、黑社会性量的组织立功、恐惧活动立功、私运立功、贪污行贿立功、毁坏金融治理次序立功等立功所得及其收益的来源和性量的洗钱活动的办法。
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洗钱行为具有严峻的社会危害性，它不只损害了金融系统的平安和金融机构的诺言，并且对我国一般的经济次序和社会不变，具有极大毁坏感化。
我国反洗钱行政立法起头于2003年。2003年1月，中国人民银行发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑资金付出交易陈述治理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易陈述治理办法》。初次明白地确立了反洗钱行政治理轨制，成立了以银行业为核心的、全面的金融机构反洗钱治理轨制。
2018年10月10日，人民银行、银保监会、证监会结合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐惧融资治理办法（试行）》。《治理办法》适用于我国境内经有权部分批准或者存案设立的，依法运营互联网金融营业的机构，包罗但不限于收集付出、收集借贷、收集借贷信息中介、股权寡筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信任和互联网消费金融等。《治理办法》次要从五方面标准了互联网金融从业机构反洗钱和反恐惧融资工做：一是成立健全反洗钱和反恐惧融资内部掌握机造。二是有效停止客户身份识别。三是提交大额和可疑交易陈述。四是开展涉恐名单监控。五是保留客户身份材料和交易笔录。中国人民银行设立互联网金融反洗钱和反恐惧融资收集监测平台，利用收集监测平台完美线上反洗钱监管机造、加强信息共享。中国互联网金融协会根据中国人民银行和国务院有关金融监视治理机构的要求建立、运行和庇护收集监测平台，确保收集监测平台及相关信息、数据和材料的平安、保密、完全。
若何预防反洗钱？
一、不要出租或出借本身的身份证件、银行卡、账户、U盾等
谨防别人盗用您的名义处置不法活动，成为别人的“替功羊“，影响本身的声誉和信誉击立。账户、银行卡和U盾不只是您停止交易的东西，也是国度停止反洗钱资金监测和立功案件查询拜访的重要路子。贪官、毒贩、诈骗分子、恐惧分子以及其他功犯都可能操纵您的账户、银行卡和U盾停止洗钱和恐惧融资活动，因而，不出租、出借账户、银行卡和U盾既是对您的权力的庇护，又是守法公民应尽的义务。
二、主动共同金融机构停止客户身份识别
打点营业时，根据金融机构要求出示有效身份证件。照实填写身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联络体例等；共同金融机构以德律风、信函、电子邮件等体例确认您的身份信息；答复金融机构工做人员合理的发问。
三、不要用本身的账户替别人提现
通过各类体例提现是立功分子最常摘用的洗钱手法之一。有人受伴侣之托或受利益诱惑，利用本身的小我账户或公司的账户为别人提取现金，为别人洗钱供给便当。然而，天道好还，疏而不漏。请您切记，账户将忠实笔录每小我的金融交易活动，请不要用本身的账户替别人提现。
四、抉择平安可靠的金融机构
金融机构为客户供给融资、资产治理、财产增值和保值等办事，承受监管和履行反洗钱义务是对客户和本身负责。不法金融机构遁藏监管，为立功分子和恐惧权力供给资金撑持、转移资金、清洗“陋规”，成为社会公害。一个为您频繁“通融”、违规运营的金融机构可能也为立功分子供给了便当，让立功的黑手伸进了您的账户。因而，必然要抉择平安可靠、严厉履行反洗钱义务的金融机构。
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