中金前海基金涉许诺保本等违规，中基协开出规律处分，申辩定见被驳回

每经记者：任飞 每经编纂：叶峰

2月21日，中国基金业协会对中金前海（深圳）股权投资基金及法人代表、总司理王海鹏开出规律处分决定书，指出中金前海基金存在向投资者变相许诺保本收益、未尽职履行勤奋义务。

此前，深圳证监局就相关情状对其已做出行政监管办法的决定，中金前海基金及王海鹏提出四项申辩定见，协会经审理后驳回，并对其均停止公开训斥。

列示预期年化收益率及劣后兜底

关于基金投资许诺保本的禁令，监管出台的政策由来已久，但因为相关规定在2016年才出台《私募投资基金募集行为治理办法》正式明白，部门机构认为，根据“法不溯及既往”“从轻兼从旧”的原则，申辩在此之前呈现的情形要区别看待。

中金前海（深圳）股权投资基金治理有限公司（下称“中金前海基金”）就是一例，在2月21日中国基金业协会公布的信息中展现，其因许诺保本被惩罚后因而申辩，但最末被协会驳回。

记者从中基协得悉，包罗中金前海基金及法人代表王海鹏在内，2月21日被协会开出规律处分决定书，此中涉及向投资者变相许诺保本保收益、未尽职履行勤奋义务等违规事实。中金前海基金就前一项认知不合浩荡。

中金前海基金认为，公司治理的“前海金桥财产基金壹期基金”推介素材中“预期收益率”表述不等同于向投资者许诺“保本保收益”，并指出，该基金募集期为2016年4月5日，时间在《私募投资基金募集行为治理办法》明白制止鼓吹“预期收益”之前，不应认定其募集期利用相关表述违规，并称其已经在合同中提醒相关风险。

协会颠末审理后发现，在推介素材中载明“预期年化收益率11%/年-16%/年（费前）”“劣后级投资人（腾邦集团）以其本金和收益包管优先级投资人本金和收益”“收益稳重、风险可控”，而且协会在收到的赞扬中存在现场鼓吹“固定收益11%+浮动收益”等表述，相关表述招致投资者构成保本保收益预期，对投资者决策已构成不妥误导，构成变相向投资者许诺本金不受缺失和许诺更低收益。

更高额包管合同履行中存在明显矛盾

除了许诺更低收益外，中金前海基金还存在未及时跟进《更高额包管合同》打点强逼施行公证以及未及时对回购义务人和担保方摘取逃索办法等问题。

不外，中金前海基金方面表达，根据《更高额包管合同》及《填补协议》的约定，回购主债权金额的计算体例取决于回购时腾邦资产的运营情状，因无法确定摘取何种计算体例，担保主债权金额无法确定，因而无法打点。

详细来说，根据行政复议决定书，“金桥财产基金”投向“深圳市中金前海腾邦壹号基金中心（有限合伙）(以下简称”腾邦壹号基金”）。“腾邦壹号基金”投向腾邦资产的股权；“腾邦壹号基金”与腾邦集团及钟百胜（腾邦集团董事长、现实掌握人）别离签订《更高额包管合同》，腾邦集团和钟百胜向“腾邦壹号基金”供给连带责任包管担保，并约定就该包管合同打点强逼施行公证，但现实并未打点。

而有关合同订立下的包管约束受其他前提影响无法打点的情状，协会在审理后指出，当事人称其因无法确定担保回购款债权金额、合同当事人之间对申请公证的事项存在争议不予打点公证等理由而未打点强逼施行公证，与《更高额包管合同》所约定的“被担保的主债权更高额度为7.5亿元，包管人在该更高额度内对债务人的债务承担连带包管责任担保”、“本合同自债权人与包管人两边签订之日起生效”、“债权人和包管人附和在本合同生效后三个工做日内配合到债权人指定的公证机构打点本合同的强逼施行公证”存在明显矛盾。

此外，还对其在未尽职履行勤奋义务的其他行为停止了阐明，涉及信披违规等事项，综合以上，最末对中金前海基金、法人及总司理王海鹏做出规律处分，停止公开训斥。

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