近日
浙江湖州一位密斯发布视频称
往银行存5万元
被要求供给收进证明等素材
该密斯表达
柜员问她在哪里上班、钱从哪里来
还要收进证明
让她觉得像是在审犯人
很不温馨
于是她间接抽了100元出来
存49900元
几分钟就搞定了
此事引发高度存眷
并登上热搜
有网友表达
理解银行的做法
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也有网友觉得
银行的做法有点过了
01
青岛12家银行回应：
不要求供给布景素材、收进来源等
2月8日，半岛记者对青岛12家银行的一线营业人员停止征询，12家银行表达，把5万元存进银行，只需本人带着银行卡、身份证来就行，不要求供给布景素材、收进来源、用处阐明等证明素材，也无需预约。
此中，中国工商银行青岛城阳收行营业部工做人员表达，本人存钱，拿着身份证、带着银行卡来就能够。当问及能否需要布景素材或者用处阐明时，对方则表达“不需要！”而且存钱无需预约，随时都能来。
中国农业银行青岛团岛收行工做人员说：“存5万元现金，没有‘需要照顾布景素材和用处阐明’的说法，本人带卡带身份证来就能够打点，不需要预约。”
中国建立银行青岛崂山收行工做人员表达，将5万元存进账户无需特殊的素材，“假设金额比力大的话，好比50万元，可能做一些一般的问询，5万元则不需要。”
招商银行青岛李沧收行工做人员也表达了类似的看点，“存5万元，带着卡和身份证来就行，存钱超越50万元可能需要一些证明素材。”
中国光大银行青岛中心商务区收行的工做人员解答了记者的问题：“小我存现金5万元，不消素材，拿着身份证、银行卡过来，抽号、列队、存上就能够了。”
华夏银行青岛南京路收行的工做人员表达，拿着卡、身份证来，“柜台可能会有简单的问询，一般答复就好了，无需预约。”
浦发银行青岛分行工做人员表达，只需要带着身份证和银行卡过往存就行，无需证明。
兴业银行青岛分行工做人员也表达，“不需要供给证明，带身份证间接存，无需预约，但假设存的是零钱，则需要预约。”
02
部门银行会询问资金来源用处
部门银行表达，5万元以上的现金存款不需要供给相关素材证明，但是会停止一般的“询问”，领会资金的来源和用处。
此中，中国民生银行香港东路收行工做人员表达，“会询问资金来源和用处，银行只是起到审查义务，存款本人对实在性负责，银行打印由本人签字。”
中国银行青岛辽阳东路收行工做人员表达，“存5万现金只需要带身份证，在银行填写存款信息单时填写小我的收进、资金来源等信息，不需要额外供给相关素材证明。”
交通银行青岛分行营业部工做人员表达，带着身份证即可，可能会问询一下资金来源和用处，但不需要供给相关素材证明。
中国邮政储蓄银行青岛分行营业部工做人员表达，可带身份证间接存，会问询一下资金的来源和用处。
03
存现金为何需要收进证明？
2022年1月底，中国人民银行等三部分结合印发了《金融机构客户尽职查询拜访和客户身份材料及交易笔录保留治理办法》（中国人民银行 银保监会 证监会令〔2022〕第1号，以下简称1号令），并于往年3月1日起施行。
此中提到：贸易银行、农村协做银行、农村信誉协做社、村镇银行等金融机构为天然人客户打点人民币单笔5万元以上，或者外币等值1万美圆以上现金存取营业的，应当识别并核实客户身份，领会并注销资金的来源或者用处。
招联首席研究员董希淼指出，现金具有匿名、不成逃踪等特征，大额现金往往被用来停止洗钱、逃漏税等犯警行为，危害国度经济金融次序。1号令有助于完美反洗钱监管束度，冲击不法的现金利用行为，进步反洗钱工做程度，削减洗钱、恐惧融资等立功活动，更好地庇护金融不变和金融平安，关于通俗天然人客户来说影响较小，不该过度解读和误读。
04
对通俗储户有影响吗？
一般情状下，金融机构不需要客户填写信息或者供给证明素材，金融机构在简单询问领会后即可间接为客户打点现金存取营业并注销相关情状。
只要发现交易明显反常、有合理理由思疑交易涉嫌洗钱等违法立功活动时，才会向客户进一步领会情状。
据央行统计，目前我国超越5万元人民币的现金存取营业笔数仅占全数现金存取营业的2%摆布，总体上看对客户打点现金营业影响较小。
●据半岛全媒体记者 徐抒彦 田坤，综合红星新闻、第一风口
●责任编纂：轩辕
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