存5万需收进证明，存4.99万很快搞定，银行还送桶油…啥情状？

来源：都会快报橙柿互动、央行官网、澎湃新闻、央广网

近日

浙江湖州一位密斯发布视频称

往银行存5万元

被要求供给收进证明等素材

该密斯表达

柜员问她，在哪里上班、钱从哪里来

还要收进证明

让她觉得像是在审犯人

很不温馨

于是间接抽了100元出来

存49900元

几分钟就搞定了

银行还送了一樽油

展开全文

此事一出

引发了网友热议

有网友表达理解银行的做法

也有网友觉得

银行的做法有点过了

往年

央行曾发布关于存取款的新规

确实有5万元以上现金存取营业的相关规定

不外在正式实行前

新规就因为“手艺原因”暂缓施行

重磅新规！

2022年1月底，中国人民银行等三部分结合印发了《金融机构客户尽职查询拜访和客户身份材料及交易笔录保留治理办法》，并于2022年3月1日起施行。

《办法》第九条规定：开发性金融机构、政策性银行、贸易银行、农村协做银行、农村信誉协做社、村镇银行等金融机构和处置汇兑营业的机构在打点以下营业时，应当开展客户尽职查询拜访，并注销客户身份根本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：

（一）以开立账户或者通过其他协议约定等体例与客户成立营业关系的；

（二）为不在本机构开立账户的客户供给现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产物等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美圆以上的。

各家银行施行原则纷歧

目前，浙江省施行的大额现金存取治理起点是30万元，也就是存取款超越30万元的，需要提早向银行停止预约，并阐明钱的往向或者来源。

不外记者领会到，各家银行施行的原则纷歧。

“存取款5万元以上的，需要告知资金来源，超越30万元的需要储户填表。”建行柜员说。

“存取款5万元以上，我们只是口头问一下，后台需要勾选一个资金来源，相关信息会报送人行，不需要什么证明文件。但是金额超越30万元的，会要求填票据。”工行某收行工做人员表达。

“存款5万元不需要，但是30万元需要注销。”华夏银行某收行相关负责人提到，不外，有一类特殊情状，假设你是“一次性金融交易”，存取金额超越5万元的，需要储户供给根底的身份信息以及款项来源。

什么是一次性金融交易？也就是在该行没有任何开卡、交易笔录，但是需要停止现金汇款等交易行为。金融机构需要开展客户尽职查询拜访，留存客户的有效身份证信息复印件等文件。“良多客户感应不睬解，觉得我们问东问西、没事谋事，但那是人行的规定和要求，我们需要停止留档。”上述负责人说。

那个规定对绝大大都的通俗储户不会产生影响。以上述收行为例，“单日存取款超越30万元的客户，可能几天才气碰着一个，大都是有定亲、成婚的需求，即使是超越5万元的大额存取营业量占比都不多。”她说。

比拟存钱，各家银行网点对取钱限额的施行原则更低。 大都银行定见储户，超越5万元，就需要提早至少一天向网点预约。

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监造：卢刚 | 责编：雷琨 | 校对：张慧