记者 王忠才 通信员 赵丽洁
客户身份识别工做是提防电信收集新型违法立功，庇护人民群寡财富平安的有效手段，工行阳光收行实在加强客户信息摘集、核查、注销和保留工做，从泉源提拔客户信息量量。
小我营业，人脸识别系统与联网核查联动利用。客户在柜面、智能末端开立小我结算账户时，根据小我开户预筛查名单做好客户开户筛查，主动做好客户风险提醒，询问客户开卡用处，核实客户身份信息，由客户阅读开户页面展现的《中国工商银行小我结算账户开立和利用风险提醒书》，并手工填写“许诺书”，签名按指纹，对开户理由不合理，不共同客户身份识别，疑似开卡处置违法立功活动的回绝开户。
对公营业，加强尽职查询拜访。根据人民银行要求扎实开展非天然人信息摘集，双人上门尽调，对现实掌握人、运营地址、联络体例、运营范畴停止确认，确保账户查询拜访无遗漏及风险点，制止开立高风险账户。开户后，按期停止回访，对反常账户摘取掌握办法。
加强提防“伪现金”交易洗钱风险。积极引导客户起首通过转账体例打点资金划改行务，明白需要在非同名小我或单元结算账户之间停止大额资金转移的客户，填写《现金存取款营业布景查询拜访表》，根据交易金额大小分级核实审批后予以打点，《现金存取款营业布景查询拜访表》纳进当日管帐凭证档案治理。
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