本文转自【义乌公安】；
近日，义乌警方一举摧毁一不法“取现”团伙，涉案 4 名成员全数落网，当场查获现金48万元，扣押银行卡4张。
警银联动挠现行
3月 9 日中午，义乌市反欺诈中心接到警银联动群的取现预警，称一须眉大额取现，但询问取数万元现金做什么用时，收收吾吾无法正面答复问题。
随后，义乌警方敏捷开展研判，发现用于取现的银行卡已经一年多没有流水，有洗钱嫌疑。随后指令福田派出所组织人员开展挠捕，将正在银行柜台搀扶帮助上级诈骗头子取现的“马仔”挠了个现行，查获现金48万元，扣押银行卡4张，手机2只。
据供述，3月5日，湖南人刘某原来在广州中山打工，在微信上结识了一名网友陈某，陈某向刘某介绍了一个赚钱的路子，让其用本身的银行卡取现，取现1万元有50元的酬劳，捉襟见肘的刘某传闻能赚钱，立即容许陈某的要求，并在其安放下不远千里赶赴义乌取现。
3月7日凌晨，刘某进住义乌某宾馆，熟悉了在该宾馆内等待的别的三名同伙兰某某、卓某某、王某，并将本身的四张银行卡给兰某某等人用于转移赃款。
兰某某负责和上家“阿斌”接头，比及赃款到战后，几人就前去银行取现，3月8日到9日，该团伙在金华的几个银行获得现金48万元，流窜至义乌取现10万元时被挠获。
异地处置挽缺失
据领会，该团伙参与取款、并转账给上线违法分子的流水逾88万余元，此中10万元系家住绍兴的被害人丁某某于9日上午被诈骗的资金，通过义乌警方异地告急处置，胜利挽回缺失。
“他们明知上线供给的银行卡账户资金都是电信诈骗立功所得，为谋取酬劳，仍然充任‘马仔’搀扶帮助诈骗上线取现。" 民警介绍，落网 4 名成员均为男性，别离来自广东、湖南、福建，彼此之间都不熟悉，因为有一个赚快钱的配合目标勾结在一路。
目前该团伙成员均因涉嫌掩饰、隐瞒立功所得功、搀扶帮助信息收集立功活动功，被义乌警方依法摘取刑事强逼办法。目前该案还在进一步审理中。
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那一案例是义乌“警银联动”的生动理论。为有效推进涉案银行卡整治，义乌公安结合人民银行义乌市收行成立由公安、人民银行分担指导任组长的工做专班，构成“警银联动”合力。通过警银联动核查机造，义乌警方共核查977条线索，共挠获立功嫌疑人46人，摧毁当地“跑分”洗钱立功团伙8个。
下一步，义乌公安将陆续以翻开路、以打促治、以打促防，连结高压严打态势，全力斩断“租、借、售”资金账户和“跑分洗钱”等黑灰财产链，全面落实“打处一条线索、挖出一个团伙”工做行动。
警方提醒
明知是电信收集诈骗立功所得及其产生的收益，以下列体例之一予以转账、套现、取现的，将依法以掩饰、隐瞒立功所得功、搀扶帮助信息收集立功活动功追查刑事责任。
1.通过利用销售点末端机具（POS 机）刷卡套现等不法路子，协助转换或者转移财物的；
2.搀扶帮助别人将巨额现金散存于多个银行账户，或在差别银行账户之间频繁划转的；
3.屡次利用或者利用多个非本人身份证明开设的信誉卡、资金付出结算账户或者屡次摘用遮蔽摄像头、假装等反常手段，搀扶帮助别人转账、套现、取现的；
4.为别人供给非本人身份证明开设的信誉卡、资金付出结算账户后，又搀扶帮助别人转账、套现、取现的；
5.以明显异于市场的价格，通过手机充值、交易游戏点卡等体例套现的。
施行上述行为，事前通识的，以配合立功论处。