因违背人民币反假有关规定、与身份不明客户停止交易等，招商银行、广发银行合计被罚没超7000万元

2022年最初一个工做日，央行对招商银行、广发银行别离开出三万万罚单，两家股份行因违背反洗钱法合计被罚没超7000万元。

行政惩罚决定书展现，招商银行涉及十三项违法行为类型。一是违背账户治理规定；二是违背清理治理规定；三是违背特约商户实名造治理规定；四是违背付出机构备付金治理规定；五是违背人民币反假有关规定；六是占压财务存款或者资金；七是违背国库科目设置和利用规定。

八是违背信誉信息摘集、供给、查询及相关治理规定；九是未按规定履行客户身份识别义务；十是未按规定报送大额交易陈述或者可疑交易陈述；十一是与身份不明的客户停止交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；十二是.违背小我金融信息庇护规定；十三是违背金融营销鼓吹治理规定。

央行由此对招行予以警告，充公违法所得5.69万元，罚款3423.5万元。同时，10名相关责任人一同领罚。

时任招行交易银行部总司理侯伟荣对该行第二、九项案由负有责任，被予以警告，罚款12.5万元；时任该行零售金融总部副总司理庄东燕对该行第二、三、九、十一项案由负有责任，被予以警告，罚款14.5万元；时任该行信誉卡中心总司理刘加隆对该行第三、九项案由负有责任，被予以警告，罚款8.5万元；时任该行公司金融总部总裁兼战术客户部总司理钟德胜对该行第一、九项案由负有责任，被予以警告，罚款7.5万元；时任该行法令合规部总司理夏样芳对该行第一、十项案由负有责任，被予以警告，罚款7.5万元。

此外，时任该行运营治理部总司理武越、首席客户司理（一级）姜然、同业客户部总司理陈晨三人皆对该行第九项案由负有责任，被别离予以罚款2.5万元、2.5万元、1万元；时任该行零售金融总部总司理助理唐芳对该行第九、十一项案由负有责任，被予以罚款2万元；时任该行公司金融总部总司理杨法德对该行第十一项案由负有责任，被予以罚款1万元。

在广发银行方面，广发银行此番涉及九项案由，一是违背人民币反假有关规定；二是违背人民币治理规定；三是占压财务存款或者资金；四是违背国库治理其他规定；五是违背信誉信息摘集、供给、查询及相关治理规定；六是未按规定履行客户身份识别义务；七是未按规定保留客户身份材料和交易笔录；八是未按规定报送大额交易陈述或者可疑交易陈述；九是与身份不明的客户停止交易。

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广发银行由此被央行予以警告，罚款3484.8万元，12名相关负责人同时领罚。

时任该行信誉卡中心电营治理部总司理夏金、时任该行信誉卡中心电营治理部副总司理（主持工做）顾佳伟、时任该行信誉卡中心决策治理部征信协做初级主任苏荣华、时任该行信誉卡中心决策治理部数据协做初级专家刘艾珊四人对该行第五项案由负有责任，被别离予以罚款7.5万元；时任该行信誉卡中心合规总监李珩对该行第六、七、八、九项案由负有责任，被予以罚款9万元；时任该行研发中心总司理李怀根对该行第六、七、八项案由负有责任，被予以罚款8万元。

此外，时任该行运营及流程治理部总司理黄惠亮、时任该行公司银行部总司理罗佳对该行第六、九项案由负有责任，被别离予以罚款4.5万元、2万元；时任该行法令与合规部总司理洪文健、时任该行反洗钱中心主任秦莹对该行第六、八项案由负有责任，被别离予以罚款7万元；时任该行零售信贷部总司理蔡粤屏、时任该行财产及私家银行部总司理张华对该行第六项案由负有责任，被别离予以罚款1万元。