一件案例介绍
王先生近期有小额贷款需求并在网上找觅网贷渠道，之后有自称“银行”工做人员主动德律风联络客户，声称能够帮客户打点贷款其实不收取任何除利钱之外的费用，客户因有该需求，立马附和“工做人员”加他微信，添加微信后通过微信发送链接下载了冒充“XX银行APP”，客户将小我材料递交给“工做人员”后不久便在其假的APP上看到已贷款胜利的信，“工做人员”称客户卡号填错已受银监局监管，该客户需要缴纳50%的包管金，声称完成提款后包管金会还给客户，客户因急于用钱想办法借了一万元“缴纳”。
二、案例阐发
冒充APP诈骗行为是立功分子操纵受害人急于用钱和不领会征信等相关金融常识施行诈骗。
一般有以下几步：
立功分子冒充银行工做人员以称心客户贷款需求为由接近客户，后操纵假的APP获取客户相信，又操纵客户看到APP上贷款已申请胜利急于提款的心理，向客户进一步阐明该笔资金已受银监局监管，需缴纳包管金，在客户游移时，便多人添加客户微信并对客户洗脑，操纵客户对征信相关常识不领会，恫吓客户若不缴纳包管金，贷款仍需还款，不然会形成严峻的征信不良，进而对客户施压。
三、浦发银行长沙分行温馨提醒
1.下载银行APP必然要通过官方网站停止下载，不要通过别人链接停止下载，而且不要在非官方网站上泄露小我信息，更不要泄露银行卡、密码、验证码等信息给别人。
2.银行工做人员不会联络客户要求客户以某理由将贷款资金转进其他账户，所有以“包管金”等为由要求缴纳费用皆是诈骗。
3.贷款还款必然要通过官方渠道（如银行APP，柜台等）停止还款，银行工做人员不会要求客户将还款资金转进目生账户。
来源：浦发银行长沙分行
编纂：黄萍
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