做为银行的工做人员,我能够明白的告诉各人:不是银行不给开卡,而是如今银行开卡的要求比力严厉。出格是自从人民银行出台“断卡动作”以来,良多银行几乎就是一卡难求。
假设你不是当地户口,属于那种外来打工的人群,那你根本上和一类银行卡彻底无缘了。
如今银行想要打点一张一类银行卡,有多灾?
如今办卡的手续有多繁琐?我能够给各人介绍一下我工做银行的流程。
1.起首,查询你名下有没有办过银行卡
银行柜台会在电脑系统里,查询你名下有没有办过本行的银行卡。
假设你是属于那种银行卡良多的人,那你就彻底的拜拜了。想要打点新银行卡,根本上就是不成能的工作。
有些银行卡,假设能够销户,那还好处理。问题是,有些银行卡底子就不克不及销户。你不销户,就底子没办法打点新银行卡。
那处理的办法,就只要一个,挂失补办新卡。
我之前就碰见一个办卡的客户,他说要打点工资卡,公司要求必需当地银行卡。那就无能无力,处理不了。
2.假设你是外来人群,那只能打点二类卡
假设你是当地户口,想要打点一类银行卡,还随便一些。假设你不是当地户口,属于外来务工人员,想要办卡,根本上只能打点二类。
二类银行卡,天天限额一万块钱,一年限额20万。
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假设工资不高的话,那不影响你的一般利用。假设你工资比力高,超越一万,也是一件十分费事的工作。
你可能率只能和公司的财政协商,把工资代发在同事的银行账户里。
3.验证手机号码
如今开卡,必需要留手机号码。并且,那个手机号码,必需仍是你本人的身份证打点的。
假设你的德律风号码,是用他人的身份证打点,那银行在让你验证的时候,你底子就通过不了。
手机号码不实名造,银行也不会给你开卡的。
4.签订风险协议
当你所有的前提都称心后,还要签订一份风险自担协议。
就是让你誊写一段话,可能意思就是,本人打点银行卡,包管不会拿往干违法立功的工作。假设以后出了任何工作,本人本身承担。
银行为啥对开卡审核那么严厉?因为怕出事。一旦银行卡呈现违法立功的情状,开户行很随便被连累的。
哪些行为必然会被银行封卡?
1.银行卡涉及洗钱
只要你的银行卡,涉及洗钱立功活动,银行卡是肯定会被冻结的。并且,如今还有一种立功,喊“帮信功”。
情节略微的,可能就是银行卡被冻结。略微严峻一点的,必定会被派出所请往吃茶品茗。然后很“刑”,一般都是3年以下有期徒刑。
2.银行卡涉及网赌
在我国,赌博原来就是一种违法立功的行为。
假设在收集上赌博,银行卡往赌博平台上充钱。只要被银行反洗钱系统监控到,肯定会被冻结银行卡。
并且,想要解冻,特殊的难。
3.银行卡喜好套现信誉卡、花呗等
以前良多人喜好套现信誉卡、花呗等,把上面的钱刷到储蓄银行卡里。但是,如今再随意的套现,也会被冻结银行卡。
钱刷到哪张储户银行卡里,就冻结哪张卡。
别的,随意的把钱在银行卡和第三方软件之间,往返的转来转往,也会被反洗钱系统逃踪,认定你有洗钱的可疑行为。
假设再加上你的流水很大,肯定也会被冻结银行卡。
必然要庇护好银行卡,万万不克不及做违法乱纪的工作。像洗钱,参与赌博,或者是买卖银行卡等行为,绝对不克不及碰。
银行开卡难,审核严厉,也是在泉源根绝银行卡立功等行为。