存款超5万要收进证明潍坊未施行，记者走访多家银行均无相关规定

记者 王佳潼 见习记者 张文启

近日，浙江湖州一女子往银行存款5万元被要求出示收进证明的视频登上热搜，引发网友对银行柜台存取款政策的存眷。潍坊能否有如许的情状？记者走访潍坊多家银行发现，潍坊暂未有相关要求。

此前，央行曾发布关于存取款的新规定，确实有5万元及以上现金存取营业需出具收进证明的相关规定。不外正式实行之前，新规定就因为“手艺原因”暂缓施行。

其实不需要纸量证明

可能会有口头询问

其实不需要纸量证明

可能会有口头询问

“之前确实听过那个动静，但是不断没有实行。”兴业银行潍坊收行的理财司理江录回忆道，兴业银行从2008年进进潍坊以来对存款营业不断没有出具收进证明的要求。为何女子存款5万元被要求出示收进证明的动静如斯火爆？江录阐发，一般存取款营业是不需要开具收进证明的，一些客户可能存在存款行迹反常，或者客户存进100万元及以上的金额，网点和柜台的的柜员才会口头询问资金的来源或用处，但其实不需要开具纸量的收进证明。

浙商银行潍坊分行营业部理财司理李佳说，“潍坊分行不需要供给，只是在深圳和浙江有试点。”五万元算是小额存款，所以没有纷杂的手续，只需要供给身份证和银行卡即可打点。中国农业银行潍坊分行和建立银行潍坊分行的负责人也都表达，目前没有相关规定需要市民在打点5万元及以上现金存取营业时出具收进证明。

记者发现，国有银行无论存取几额度的资金都不需要颠末柜员口头询问的流程，股份造贸易银行柜员则会根据存款额度的大小抉择性询问，但是无论股份造贸易银行仍是国有银行，都不需要开具纸量性证明。

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差别营业所需素材

可征询银行

差别营业所需素材

可征询银行

所谓的收进证明事实是什么呢？记者领会到，存取款类的收进证明与贷款一类的收进证明差不多，是由工做单元财政部分开具，假设是个别户，公司的收进流水单等也属于纸量材料，因各家银行其实不完全不异，所以要根据详细问题详细阐发，可根据打点的营业类型征询银行工做人员。

既然小额存款不需要开具收进证明，那到底什么营业需要开具证明呢？记者领会到，需供给证明素材的存取款营业以大额资产活动为主。“需要开具收进证明的营业也很多。”李佳介绍，公司客户网点、柜台打点500万元以上转账营业及购置面向合格投资出售的理财富品需要供给300万以上的家庭资产证明及小我40万以上的年收进证明，而且假设客户存进外币1万美圆及以上的几种情状，均需要开具相关证明素材。

避免洗钱活动

增加一道屏障

避免洗钱活动

增加一道屏障

“央行那条规定，次要目标是为了反洗钱。”兴业银行潍坊收行的理财司理江录说，实正洗钱活动次要易呈现在大额资金频繁进出及公私频繁互转，同时还有莫名身份开卡及频繁信誉卡套现，但最多的仍是转账营业易发作洗钱活动。

浙商银行潍坊分行营业部理财司理李佳也表达认同，李佳说，其实反洗钱活动在开卡的那一刻就起头了。多年前，良多有洗钱需求的企业会到农村或者工地上找老年人或工人来银行开卡为洗钱活动做预备。但现在差别，开卡法式繁琐，需要客户填写声明，而且负责开卡营业的银行人员需要核实确保本人开卡，并包管预留的手机号必需是本人利用，如许的办法更为洗钱增加了一道屏障。

我国《反洗钱法》第十六条规定，金融机构应当根据规定成立客户身份识别轨制。金融机构在与客户成立营业关系或者为客户供给规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融办事时，应当要求客户出示实在有效的身份证件或者其他身份证明文件，停止查对并注销。