恋人节福利！坤元基金揭秘长情基金挑选秘笈

又到一年恋人节，空气中充满着恋爱的甜美。生活需要仪式感，若何给TA一个完美的恋人节?

玫瑰花、巧克力略显俗套。无妨送上更具“新意”的礼品——与亲爱的TA一路买基金，为此后的美妙生活建造一个配合的“基地”。那么，什么样的基金更值得安心拜托?为此，坤元基金特殊送上“恋人节买基攻略”，助你与爱人选出更合适“长相守”的基金，收获稳稳的幸福生活。

确定投资目标

差别的基金，收益风险特征也不尽不异。为此，在投资之前，投资者起首要确定本身的目标。根据本身的财政情况和家庭规划，对将来的投资目标做一个整体的规划。

对大大都人而言，投资基金凡是有三项目标：称心短期开销，预备教导、养老的钱，储蓄的持久稳重增值，差别的投资目标需要设置装备摆设差别的基金产物。

坤元基金相关负责人表达，坤元基金APP的“理财有道”栏目，为投资者供给了“三笔钱”资产设置装备摆设战略。即根据差别产物类型的收益风险特征，将“短期要花的钱”、“生钱的钱”、“用于养老、教导等保本升值的钱”别离供给“现金治理、积极增值、稳重理财”三种投资战略，并对每种战略都精选优良赛道和产物，努力于称心投资者个性化投资需求。

抉择合适的基金风气

明白了投资目标，接下来就要对本身的投资期限和目标收益率有清晰的领会。

俗话说，低收益陪伴着低风险，高收益陪伴着高风险。假设你的年化投资收益率目标是5%，那么债券型基金就能称心，好比：80%以上的债券持仓，外加不超越20%的股票做为收益加强。假设目标收益率是12%，那么只要股票型基金或偏股混合型基金才气到达，且目标收益越高，投资越偏向于生长型行业。需要重视的是，投资期限越长，越能熨平估值颠簸，才气更好地获得股市持久收益。

别的，在抉择基金风气时，除了考虑投资期限和收益目标，还要考虑本身属于什么类型的投资者：守旧型、稳重型、平衡型仍是朝上进步型?不然，再好的基金投资规划也难以持久对峙下往。例如，固然从持久来看，股市收益较高，但颠簸性也较大。关于稳重型投资者而言，很可能会因为忍耐不了短期较大颠簸而半途割肉离场，招致投资吃亏。凡是，货币基金、纯债型基金合适守旧型，债券型基金合适稳重型，二级债基合适平衡型，偏股混合型基金和股票型基金则合适朝上进步型投资者。购置产物要与投资者类型相婚配。

抉择优良的基金公司

美国海军部前部长莱曼曾说：“外行谈战术，内行谈后勤。”基金司理足够发扬潜能、获得优良的投资功绩，离不开基金公司整体投研实力的资本加持。

凡是，优良的基金公司配有完美的投资研究团队，笼盖宏看经济、投资战略、行业研究等各个范畴。因而，在公司充沛的研究资本的加持下，优良的基金司理如虎添翼，利于继续创造优良功绩。

对此，坤元基金相关负责人表达，成立9年以来，坤元基金在行业内继续深耕，对峙密密表示优良的公募、私募投资机构，不竭精选优良产物，提拔资产设置装备摆设才能，努力于为投资者供给持久优良回报。例如，2022年，坤元基金公募机构协做伙伴广发基金、汇添富基金、博时基金、南方基金、财通基金荣登“金基金奖”榜单。私募基金权势巨子奖项“英华奖”和“金牛奖”榜单中，坤元基金协做伙伴沣京本钱、重阳投资、明世伙伴基金、博普科技、泽源资产、聚宽投资、少薮派均榜上有名。

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抉择优良基金司理

俗话说，“选基金就是选基金司理”。一只基金运做的背后，离不开基金公司、基金司理、投研团队等强大的资本撑持，做为发出最初指令的人，基金司理的重要性不问可知。

若何抉择基金司理?最简单的办法就是看汗青功绩。值得重视的是，参考汗青功绩时，切记过火重视短期功绩。因为短期功绩，往往受市场因素、基金风气、基金司理的投资风气等因素的影响，很难证明那只基金就是优良的基金。因而，在以汗青功绩做为挑选参考时，往往要看过往5年以上的投资功绩，起码也要看3年。

选对渠道，掌握成本

购置基金，获取收益源于低买高卖，掌握购置成本不容漠视。购置基金的渠道次要分为曲销渠道和代销渠道。曲销渠道，指通过基金公司的官方App或者官网间接购置。代销渠道则次要包罗银行、券商、独立销售平台等代销公司。

比拟基金公司、银行和券商，独立的基金销售机构产物更为丰富，投资体验更佳，且费率优势更为明显。近年来，陪伴着互联网的快速开展，第三方独立基金销售机构凭仗以客户为中心的理念、数字化运营才能以及费率优势，使得公募基金产物和办事触到达更广阔的投资群体，让更多投资者可以分享本钱市场盈利，为基金行业和普惠金融的开展、实现配合丰裕发扬了重要感化。

以坤元基金为例，做为专业持牌基金销售机构，自2014年成立以来，通过公司强大的研究团队、特殊的数字化手艺，成立了以客户为中心的办事系统。投资者能够通过“线上+线下”相连系，7*24小时交易形式，享受愈加专业化、个性化、便当化的一站式账户治理和基金设置装备摆设办事。展看将来，坤元基金将陆续以客户为中心，对峙密密优良协做伙伴，不竭提拔专业办事才能，努力于成为可相信的一流基金销售平台，联袂广阔投资者和协做伙伴共赴美妙新时代。

文章转载：中国经济新闻网