基金交易按哪一天的净值成交？ 什么是基金累计净值，什么是基金转换？

东方财产年报的披露引发业内对天天基金那个基金销售平台的存眷，而从用户活泼度来看察，周一到周五交易日期间至少有近300万基民领会当下公募基金的最新意向、进修相关常识。

本期《新基民进市百问百答》结合博时基金、汇添富基金就日常基民常征询根本常识停止梳理。

什么是基金交易的未知价法例？基金交易按哪一天的净值成交？

汇添富基金：基金的申购和赎回一般都摘取“未知价”原则，即投资者当日停止基金交易时，其实不晓得当日的基金份额净值，基金份额净值凡是需要在当日交易时间后计算出来。

凡是情状下，投资者在交易日15:00前提交的有效申购或者赎回申请，根据申请当日的单元净值成交，国内基金当日的单元净值最快在当日晚上更新披露（海外基金最快下一交易日晚上披露，FOF基金最快下两个交易日晚上披露），交易日15:00之后以及双休日及法定假日提交的申请顺延至下一交易日，按下一交易日单元净值计算。

基金后缀的ABC类是什么？怎么挑选？

博时基金：统一基金后面字母差别，收费形式差别。A类代表前段收费，收取申购费。B类代表后端收费，收取赎回费。C类代表不收取申购赎回费，但收取销售办事费，并按持有时间收费。

什么是基金转换？

汇添富基金：基金转换是指投资者在持有基金治理人发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额间接转换成统一基金治理人治理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金份额，再申购目标基金的一种营业形式。

什么是基金累计净值？

汇添富基金：基金单元累计净值是基金单元净值与基金成立后历次累计单元派息金额的总和，是反映该基金自成立以来的所有收益的数据。

关于未拆分的基金，基金累计单元净值＝单元净值＋累计单元分红派息金额

基金拆分后，基金累计份额净值＝（基金份额净值+基金拆分后的份额分红金额）×基金拆分比例+基金拆分前的份额分红金额

来源：金融界