凤凰网山东（报料微博@凤凰网山东）日前得悉，3月13日，中国人民银行公布的罚单展现，渤海银行因涉及违背存款预备金治理、违背账户治理规定；违背信誉信息摘集、供给、查询及相关治理规定等12项违法违规事由，被央行处以警告，充公违法所得106.99万元，并称罚款1589.49万元，合计罚没金额约为1696万元。
凤凰网山东（报料微博@凤凰网山东）领会到，从2月16日至本次惩罚决定的做出，在不敷一个月内，渤海银行连收3张罚单，别离被罚1660万元、860万元、1696万元，累计被罚4216万元。
银罚决字〔2023〕16号行政惩罚决定书展现，渤海银行比来一次被惩罚的详细案由包罗：违背存款预备金治理规定；违背账户治理规定；违背清理治理规定；违背人民币反假有关规定；占压财务存款或者资金；违背国库科目设置和利用规定；违背信誉信息摘集、供给、查询及相关治理规定；违背征信平安治理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保留客户身份材料和交易笔录；未按规定报送大额交易陈述或者可疑交易陈述；与身份不明的客户停止交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。
除此之外，其公司9名相关营业的负责人也根据所涉违法违规及情节轻重，被处以1万元至8.2万元不等的惩罚，部门负责人被警告。
凤凰网山东（报料微博@凤凰网山东）得悉，就在上个月，渤海银行两度收到银保监会开出的巨额罚单。
2月17日，银保监会披露的罚单展现，渤海银行因小微企业贷款风险分类不准确，小微企业贷款资金被调用于购置理财富品，将银行员工、公事员等小我商用房贷款计进普惠型个别工商户或小微企业主贷款统计口径，将非小微企业划回统计口径，违规发放商用房贷款等违法违规行为，总行被罚款430万元，分收机构被罚款1230万元，合计被罚款1660万元。做出行政惩罚决定的日期为2月16日。
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时任渤海银行武汉分行消费金融中心总司理谢华对渤海银行武汉分行将公事员、事业单元、国有或民营企业职工的商用房贷款计进普惠型个别工商户或小微企业主贷款统计口径的问题负有责任，被银保监会警告。
无独有偶，银保监会2月24日公布的渤海银行行政惩罚信息展现，渤海银行因多项数据错报等13项违法行为，被惩罚款860万元，行政惩罚日期为2023年2月17日。
行政惩罚信息公示表展现，渤海银行涉及13项违法行为类型。别离是：风险加权资产计算不准确、活动性风险目标计算不准确、全数联系关系度计算不准确、未准确反映信誉风险信息、未准确反映国别风险信息、股权量押营业错报、理财营业数据错报、次要股东数据错报、大中小微型企业贷款、普惠型消费贷款数据错报、投资数据错报、同业交易敌手错报、数据治理机造不健全轨制建立和信息系统建立不到位。银保监会根据《中华人民共和国银行业监视治理法》第四十六条、第四十七条和相关审慎运营规则，对该行处以860万元罚款。
（凤凰网山东 赵琪）
