“房子已经是他人的了，但是卖房的钱却没到手。”近日，东莞一路涉及二十多人，总资产上亿的二手房买卖“尾款诈骗”案浮出水面。
近日，有业主向第一财经爆料，半年多以前，其位于东莞市丛林湖兰溪谷小区一套房产，经由“德益恒”中介公司停止了售卖，收到三成首付之后，房产打点了二手房产权过户，半年多时间过往，剩下的尾款其一分都没有收到。
比来，该业主才发现，其房产的买家就是“德益恒”中介公司的老板，而其房产的房产证已经被买家用做金融抵押贷款，贷款已经被买家全数挪做他用。
值得重视的是，往年以来，重庆、绍兴等地也呈现过类似的“尾款诈骗”的案例。是什么原因招致“尾款诈骗”不足为奇？二手房卖家又该若何庇护本身的权益？
充公到的尾款
王明也是受害者之一。根据王明描述，2022年11月，一名房产中介主动找到他，说有买家想买下其挂牌在中介平台一套价值2500万元摆布的房产。因为买家出价与同小区近期的成交价附近，王明附和卖房，买家很快付了750万元三成首付款，并将房产过户到买家名下。
凡是情状下，假设买家不克不及付全款，则需要在银行做按揭，也就是说，需要银行出具贷款附和书，确保买家能定时付尾款之后，两边才停止过户事宜。但是王明的买家以运营贷利率更低为由，与王明协商不打点按揭贷款，而是打点运营贷贷款，并强调已与银行沟通好，运营贷贷款到账之后就第一时间付尾款。然而，王明附和买家上述要求，并将房产过户后，等了四个月都没能等来1750万元的尾款。
王明表达，上述中介联络到他本人，至两边确定房产买卖价格并过户，是在短短半个月之内敲定的，期间，买方表白本身没有购房名额，本身的妹妹对该房产停止代持；别的，上述中介并非王明最后拜托的中介，而是中介主动找上门，王明以至不确定中介和买家有没有上门看过本身的房子。
“能一会儿拿出750万的首付，其时心想买家仍是有必然资金实力的。”虽然有些迷惘，鉴于上述资金实力的考量，王明没有想太多。然而，房产过户之后买家的一系列操做，让王明越来越觉得不合错误劲。
“房产过户之后的一个礼拜，我们就不断催买家往打点贷款，但是他们不断以疫情、贷款利率较高档理由推诿。”曲到2023年1月，王明来到中介门店，要求查看保管在中介处已过户的房产证时，才发现，房产证上的信息有误。“房产证是假的，实的房产证早已被买家拿往做了抵押贷款，而房产证抵押出来的钱也在第一时间就被买家挪做他用。”王明表达，尔后要求买家付尾款，买家一挈再挈，曲到目前，尾款一分没有收到。
让人意想不到的是，王明并非独一一个充公到尾款的人。他向第一财经表达，参与其二手房交易的中介就职于一家喊“德益恒”的中介公司，而王明房产的买家，恰是“德益恒”公司所有人曾小梅的亲戚曾丽玲。据业主透露，目前与“德益恒”有关的二手房交易受害人有十几名，相关的房产单套更低总价为600万元，十多名受害业主的房产总值在2—3亿元摆布。
据王了然解，“德益恒”公司的套路包罗，购置房产，付完首付三成并过户之后，将房产做抵押贷款，却迟迟不付尾款；售卖有抵押的房产，当买家替其还清房产存在的抵押贷款之后，预备过户时，房产就被查封了。
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风波中的“德益恒”
“德益恒”公司所涉二手房尾款涉嫌诈骗的事务在收集上曝光之后，敏捷引发大量存眷。2023年3月9日，疑似为“德益恒”公司老板的微信聊天笔录在收集传播开来。
根据网传信息，那位老板本来就在炒房，但是在疫情影响下，没有及时对公司停止裁人削减开收；别的，2022年中期，因为与金融中介存在跳单误会，其夫妻名下5套房产被查封，招致其无法在银行陆续贷款，走上了做私家抵押贷款的道路，而私家抵押贷款利率高，最末现金流断裂，2022年10月之后，其资金压力越来越大，所购房产的尾款起头中断付出。
企查查信息展现，广东德益恒实业有限公司（文中称“德益恒”）成立于2018年，注册地为东莞市东城街道，注册本钱1.05亿元，由一名城曾小梅的人全资持有，运营范畴包罗创业投资、信息征询、国内商业代办署理等。值得重视的是，2023年2月，曾小梅全资持有的别的一家注册本钱500万元的公司股权被冻结。
早在2020年，“德益恒”旗下的中介门店就因为无照运营被市场监管部分查封。
材料展现，2020年7月，东莞市多部分执法时发现，一家名为“德益恒地产南城第八营业部”的门店公示有房地产经纪营业告白口号，但该门店未向市场监管部分获得工商营业执照；未按规定打点房地产经纪机构存案注销；店内销售人员未向东莞市房地产中介协会打点实名注销并持有东莞市房地产经纪从业人员信息注销卡；未按规定完成房屋拜托出卖相关手续，私行对外发布房源信息等。
通过企查查信息，记者拨打了“德益恒”公司的德律风，期看与当事人对话，对标的目的记者确认了其“德益恒”公司的身份，但在得知记者身份之后，便渐渐挂断了德律风。
若何制止二手房交易“踩坑”？
目前，王明其已经将上述事务报给本地警方，警方已经出具立案告知书，关于王明被合同诈骗的案件，契合立案前提，现已停止立案侦查。
广东中矩律师事务所律师郑博恩对第一财经记者表达，上述未收到尾款的原业主还能够摘取告状的体例主张本身的合法权益。因房产已被抵押贷款，且是过户到“德益恒”的公司老总亲戚小我名下，因而定见告状的时候一并告状现产权人和“德益恒”的公司，并查封“德益恒”的公司和现有产权人的财富，保障本身的合法权益。
郑博恩表达，假设案件告状胜诉后，对方无财富可供施行，那么卖家的尾款很难收回来。
凡是那种情状下，法院会将相关人员纳进失信人员名单，然后做出施行末本裁定。假设最末查封的那套房子能够拍卖胜利，且金额比抵押贷款的金额多，那么卖家是能够拿回一部门钱的，不然，在施行末本的情状下，没有新的财富线索可供施行，卖家的权益很罕见到保障。郑博恩定见，卖家为了保障本身的合法权益，最为平安的做法是在买卖过程中要求买方将款项打进银行的共管账户。
现实上，像上述“德益恒”一样，购置房产，过户后将房产停止抵押，不付尾款的套路，并非第一次呈现。
某资深中介人士对第一财经表达，那起案件，次要与交易者欠缺交易风险有关。
那么，二手房交易中，买卖两边应该摘取哪些体例来躲避潜在风险？上述资深中介人士表达，买卖两边可抉择口碑好的房地产中介机构停止房屋买卖交易，在签约时需查看中介门店能否有营业执照和经纪存案；别的，签约时，买卖两边应该认实查看合同条目，除合同条目外，对任何特殊约定连结警惕，不签订任何带有违规操做（例如运营贷、阴阳合同、食差价）的相关协议；签约后，及时打点交易手续，出格重视交易资金要通过正规的路子停止监管。
资金监管，又称为第三方监管，即买方其实不在第一时间将首付和尾款交付给卖方，而是让资金处于第三方监管账户中。二手房买卖交易时间长，流程复杂，买方担忧付完钱款，卖方不共同过户;卖方担忧本身共同过完户，买方不付出购房款。为了躲避交易两边钱房两空的风险，交易时，买方更好将购房款停止资金监管，比及卖方可以顺利交房，资金再打给卖方;若最末卖方未能及时交房，交易失败，购房资金则会返还给买方，那能够有效的保障买卖两边的资金平安。
别的，记者还得悉了一份由东莞市住房和城乡建立局于2023年3月10日发布的《关于开展全市房地产中介机构专项整治的通知》（下称“通知”）。根据通知内容，重点排查的内容包罗，未获得营业执照或未在房地产主管部分存案，私行处置房地产经纪办事；承购、承租本身供给经纪办事的房屋；为买卖两边约定以“运营抵押贷”做为付款体例的房屋让渡供给居间办事等。
（应受访者要求，文中王明为化名。）